Дата публикации: 09/12/2019
Актуально на Апрель 2024
В этой статье расскажем о банках, занимающихся открытием брокерских счетов.
Выбор брокера зависит с изучение тарифных планов и отзывов. Мы собрали самые популярные банки, в которых можно открыть брокерский или инвестиционный счет: Сбербанк, Тинькофф Инвестиции, Открытие Брокер.
Сбербанк
Тарифы брокерского обслуживания в Сбербанке:
| Самостоятельный | Инвестиционный | |
| Инвестиционный дайджест (идеи от аналитической команды Сбербанка по инструментам российского и мирового рынка) | Нет | Регулярная рассылка |
| Портал Sberbank Investment Research | Нет | Открыт доступ к порталу |
Комиссии за совершение сделок на фондовом рынке Московской биржи. Указан процент за торговый день, без учета накопленного купонного дохода и комиссий торговой системы.
| Объем сделок до 1 млн | 0,060% | 0,3% |
| 1 млн – 50 млн | 0,035% | 0,3% |
| Свыше 50 млн | 0,018% | 0,3% |
Комиссии за совершение сделок на валютном рынке Московской биржи. Процент от оборота за торговый день без учета комиссий торговой системы
| Объем сделок до 100 млн | 0,2% | 0,2% |
| Свыше 100 млн | 0,02% | 0,2% |
Сделки на срочном рынке Московской биржи. Комиссии за совершение сделок без учета комиссий торговой системы.
| Комиссия по сделкам покупки (за исключением структурированных нот)
0 – 45 000 единицы валюты Свыше 45 000 единиц валюты |
1,5% 0,17% |
1,5% |
| Комиссия по сделкам продажи (за исключением структурированных нот) | 0,17% | 0,1% |
| Комиссия по сделкам покупки структурированных нот | 1,5% | 1,5% |
| Комиссия по сделкам продажи структурированных нот | 0,17% | 0,1% |
Совершение сделок с ОФЗ-н, размещенными после 01.05.2019 комиссия не взимается.
Совершение сделок РЕПО
| Заключение сделки ОТС-РЕПО | 0,001% от объема первой части сделки ОТС-РЕПО (без учета НКД) | 0,001% от объема первой части сделки (без учета НКД) |
| Заключение сделки СпецРЕПО | 0,0045% от объема первой части сделки Спец РЕПО (без учета НКД) | 0,0045% от объема первой части сделки Спец РЕПО (без учета НКД) |
| Заключение сделки инвестирования свободных ценных бумаг | 0,001% от объема первой части сделки инвестирования свободных ценных бумаг (без учета НКД) | 0,001% от объема первой части сделки инвестирования свободных ценных бумаг (без учета НКД) |
За подачу заявок и распоряжений по телефону с 21-го поручения взимается плата 150 рублей вне зависимости от тарифа.
Чтобы начать зарабатывать с помощью инвестиций в Сбербанке надо выполнить несколько несложных шагов:
- Открыть счет для инвестиций. Это может быть брокерский или инвестиционный счет. О их особенностях и отличиях мы уже писали. Основная разница в том, что инвестиционный счет позволяет делать налоговый вычет, что увеличивает доходность. Открыть счет можно через Сбербанк онлайн или в отделении.
- Пополнить открытый счет через Сбербанк Онлайн или отделение.
- Выбрать торговую площадку: приложение Сбербанк инвестор – с телефона или QUIK – с компьютера или планшета.
- Используя готовые идеи российских аналитиков, можно начать зарабатывать.
Отзывов на Сбербанк инвестиции не так много. Пользователи отмечают удобство приложения и возможность бесплатного вывода прибыли на карту Сбербанка. Через приложение можно купить акции, облигации и ETF. Любые из тех, что представлены на Московской бирже. Тут же можно посмотреть сводки, графики и инвестиционные идеи.
Тинькофф
У Тинькофф Инвестиции три тарифа: “Инвестор” – для начинающих, “Трейдер” – для активных и опытных инвесторов и “Премиум” – для тех, кто тратит много денег.
| “Инвестор” | “Трейдер” | “Премиум” | |
| Плата за обслуживание | 99 рублей в месяц, за месяцы, когда торговля не велась платить не надо | Для держателей карты Black Edition – 0 руб
Для тех, у кого оборот по сделкам в прошлом расчетном периоде был более 5 млн руб – 0 руб Для тех, у кого на брокерском счете лежит более 2 млн руб – 0 руб Месяцы, когда нет торговли – 0 руб Остальные случаи – 290 руб |
На счете лежит от 10 млн руб – 0 руб
На счете лежит от 5 до 10 млн руб – 1500 руб/мес Остальные случаи – 3000 руб Плата списывается вне зависимости от количества сделок в текущем месяце |
| Комиссия за сделку | 0,3% (за покупку и продажу валюты, акций, облигаций и EYF) | 0,05% (за покупку и продажу валюты, акций, облигаций и EYF)
0,025% (действует до закрытия биржи и после того, как дневной оборот по сделкам достиг 200 000 руб) |
0,025% (за покупку и продажу валюты, акций, облигаций и EYF)
Сделки с внебиржевыми иностранными акциями и ETF – 0,25% Сделки больше 25 000 долларов или евро, 1,5 млн руб с несплитованныи еврооблигациями – 0,25% Сдлки меньше 25 000 долларов, евро или 1,5 млн руб с несплитованными еврооблигациями – 1% Сделки со структурными нотами – 2% Покупка акций и депозитарных расписок на IPO – 2% |
| Открытие счета | Бесплатно | Бесплатно | Бесплатно |
| Обслуживание депозитарного счета | Бесплатно | Бесплатно | Бесплатно |
В тарифный план “Премиум” входит круглосуточная поддержка персонального менеджера, аналитика по запросу, сопровождение при получении статуса квалифицированного инвестора, определение инвестиционного портфеля.
Комиссия за продажу валюты рассчитывается в валюте счета. Комиссия за покупку или продажу ценных бумаг рассчитывается в валюте страны, которая их продает. При покупке пакета ценных бумаг комиссия спишется за каждую, но у Тинькофф нет минимальных комиссий, а, значит, и переплаты не будет.
У других брокеров комиссия может быть ниже, но при этом спишутся дополнительные комиссии. У Тинькофф тарифные планы окончательные и полностью прозрачные.
На любом тарифе деньги выводятся бесплатно в самые короткие сроки.
Брокерский счет в Тинькофф могут открыть граждане РФ старше 18 лет со статусом налогового резидента. Постоянную прописку иметь не обязательно, но при этом надо находиться на территории страны не менее 183 дней в году.
Чтобы открыть брокерский счет тем, у кого есть дебетовая карта Тинькофф Банка, необходимо:
- Подписать анкету с помощью СМС.
- В течение 2-х рабочих дней счет будет открыть. Уведомление придет по СМС или электронной почте.
Чтобы открыть брокерский счет тем, у кого нет дебетовой карты, необходимо:
- Заполнить онлайн-заявку.
- Выбрать время и место встречи с представителем банка.
- Подписать документы, которые привезет менеджер.
- после того, как счет будет готов, придет уведомление в СМС или по электронной почте.
Для открытия счета понадобится только паспорт.
В отзывах о Тинькофф Инвестиции говорится, что через приложение можно покупать не все акции, представленные на бирже. Но в отличие от Сбербанка, есть не только российские, но иностранные. Тинькофф работает через БКС-брокер, поэтому операции идут медленнее, чем в Сбербанке.
В остальном пользователи отмечают удобное приложение и быстрое открытие счета.
Открытие
У Открытие брокер три категории тарифных планов.
Рекомендации аналитиков:
| Универсальный | Инвестор | |
| Сопровождение счёта | 0,17% в месяц от стоимости активов, но не менее 400 рублей | 175 рублей при наличии сделок на фондовом рынке |
| Комиссия брокера | 0,057% – акции и облигации
0,75 руб – фьючерсы и опционы 0,010% – валюта 0,09% – иностранные акции |
0,24% – акции и облигации
10 руб – фьючерсы и опционы 0,036% – валюта 0,09 – иностранные акции |
| O. InveStore!
программа лояльности |
кешбэк до 8% | кешбэк до 6% |
Инвестиционное решение “Модельный портфель” – формирование идеального инвестиционного портфеля:
| Модельный портфель | |
| Сопровождение счёта | 0,167% в месяц от стоимости активов, но не менее 177 рублей |
| Комиссия брокера | 0,057% – акции и облигации
0,74 руб – фьючерсы и опционы 0,010% – валюта 0,09% – иностранные акции |
| O. InveStore!
программа лояльности |
до 8% |
Инвестиционное решение “Интернет-трейтинг” – реализация собственных идей.
| Универсальный – для трейдеров, которые пробуют различные инвестиционные пути | Профессионал – для опытных и активных трейдеров | |
| Сопровождение счёта | 175 руб при наличии сделок на Московской фондовой бирже | 175 руб при наличии сделок на Московской фондовой бирже |
| Комиссия брокера | 0,057% – акции и облигации
0,74 руб – фьючерсы и опционы 0,010% – валюта 0,09% – иностранные акции |
0,015 – 0,086% – акции и облигации
0,10 – 2 руб – фьючерсы и опционы 0,0036 – 0,014% – валюта 0,09% – иностранные акции |
| O. InveStore!
программа лояльности |
кешбэк – до 8% | кешбэк – до 10% |
Через “Открытие брокер” можно вести торговлю на всех площадках Московской биржи, Санкт-Петербургской биржи, внебиржевом рынке и иностранных торговых площадках. Торговать иностранными акциями можно без статуса “Квалифицированного инвестора” в рамках портфеля “ФБ Global”
Открыть счет можно в офисах “Открытие брокер” и офисах банка “Открытие”. Если есть доступ к порталу Госуслуг, то можно открыть брокерский счет дистанционно.
Гражданам России для открытия счета требуется только паспорт и документ, подтверждающий адрес регистрации и адрес пребывания, если этих данных нет в паспорте.
Иностранным гражданам для открытия счета требуются:
- паспорт иностранного гражданина;
- документы, подтверждающие адрес регистрации по месту жительства и адрес места пребывания в России;
- право на пребывание в РФ;
- статус налогового резидента.
Документы, составленные на иностранном языке должны быть представлены с нотариально заверенным переводом на русский язык.
Открытие счета осуществляется бесплатно и без условий по минимальной сумме пополнения. Однако рекомендуемая сумма для начального пополнения – 50 000 рублей, чтобы реализовать все инвестиционные стратегии.
Для обучения можно открыть демо-счет от 100 000 виртуальных рублей. По функциям он не отличается от обычного, но все сделки, прибыли и убытки по нему виртуальные.
Отзывы на “Открытие Брокер” очень разные – одни недовольны комиссией за депозитарное обслуживание, другие недовольны сложной системой внесения и вывода средств и высокой комиссией. Других это же совсем не смущает и они отмечают, что пополнить счет можно с карты банка “Открытие” и вывести туда же. Комиссия за вывод 11 рублей вне зависимости от суммы. Приложение удобное, в нем может разобраться каждый новичок. Работает оно стабильно и подвисает только в пиковые часы.
Точка
Модульбанк
Тинькофф
Альфа-банк
Банк ВТБ