Дата публикации: 17/02/2020
Актуально на Сентябрь 2024
Центробанк внесет поправки в перечень критериев необычных операций, из-за которых финансовые организации могут заблокировать счета россиян. По словам представителя ЦБ, данный список не обновлялся на протяжении последних восьми лет.
В настоящее время перечень таких признаков содержит более 100 позиций. В случае, если действия клиента попадают под несколько пунктов, банки имеют право отклонить в проведении операции или даже расторгнуть договор об обслуживании.
Поправки в список критериев разрабатывались совместно Росфинмониторингом на протяжении года, с целью «исключить устаревшие и добавить новые схемы совершения необычных операций с учетом современного развития финансового рынка и общей цифровизации технологий предоставления банковских услуг», прокомментировал РБК представитель ЦБ. Пока документ находится на стадии оценки регулирующего воздействия.
Центробанк намеревается изменить подходы к определению сомнительности банковских операций, совершаемыми клиентами. Например, убрать из списка признак 1108, согласно которому считается подозрительной операция, когда клиент совершает транзакцию, вопреки высоким комиссиям или заградительным тарифам. Помимо этого, исключить пункт о «нестандартных и сложных» расчетах, даже если они никогда не практиковались клиентом. Можно ли принимать оплату на личную банковскую карту: заблокируют или нет, мы писали на нашем сайте pro-rko.com.
К новым признакам сомнительных операций добавятся операции по снятию наличных физическими лицами, если средства на счет поступают от юридического лица или индивидуального предпринимателя. Исключениями являются перечисления заработной платы, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений. Также сомнительными будут считаться операции, которые связаны с приобретением или продажей виртуальных активов, частыми поступлениями крупных сумм на счета или существенным увеличением внесения наличных. За что еще блокируют расчетный счет и как его разблокировать.
Точка
Модульбанк
Тинькофф
Альфа-банк
Банк ВТБ