ЦБ впервые за 8 лет изменит правила блокировки счетов

Центробанк внесет поправки в перечень критериев необычных операций, из-за которых финансовые организации могут заблокировать счета россиян. По словам представителя ЦБ, данный список не обновлялся на протяжении последних восьми лет.
В настоящее время перечень таких признаков содержит более 100 позиций. В случае, если действия клиента попадают под несколько пунктов, банки имеют право отклонить в проведении операции или даже расторгнуть договор об обслуживании.
Поправки в список критериев разрабатывались совместно Росфинмониторингом на протяжении года, с целью «исключить устаревшие и добавить новые схемы совершения необычных операций с учетом современного развития финансового рынка и общей цифровизации технологий предоставления банковских услуг», прокомментировал РБК представитель ЦБ. Пока документ находится на стадии оценки регулирующего воздействия.
Центробанк намеревается изменить подходы к определению сомнительности банковских операций, совершаемыми клиентами. Например, убрать из списка признак 1108, согласно которому считается подозрительной операция, когда клиент совершает транзакцию, вопреки высоким комиссиям или заградительным тарифам. Помимо этого, исключить пункт о «нестандартных и сложных» расчетах, даже если они никогда не практиковались клиентом. Можно ли принимать оплату на личную банковскую карту: заблокируют или нет, мы писали на нашем сайте pro-rko.com.
К новым признакам сомнительных операций добавятся операции по снятию наличных физическими лицами, если средства на счет поступают от юридического лица или индивидуального предпринимателя. Исключениями являются перечисления заработной платы, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений. Также сомнительными будут считаться операции, которые связаны с приобретением или продажей виртуальных активов, частыми поступлениями крупных сумм на счета или существенным увеличением внесения наличных. За что еще блокируют расчетный счет и как его разблокировать.

Отзывы

Топ 5 банков для открытия расчетного счета

Открытие счета

Бесплатно

Обслуживание

От 0 руб

Минимальный бесплатный перевод на карту физлица

0 - 3%

Тарифы РКО в банке "Модульбанк"

Безлимитный

  • Обслуживание

    От 4 900 руб
  • Открытие счета

    Бесплатно
  • Перевод в другой банк

    0 руб

Оптимальный

  • Обслуживание

    От 690 руб
  • Открытие счета

    Бесплатно
  • Перевод в другой банк

    19 руб

Ничего лишнего

  • Обслуживание

    0 руб
  • Открытие счета

    Бесплатно
  • Перевод в другой банк

    19 руб
Скрыть тарифы

Открытие счета

Бесплатно

Обслуживание

От 490 руб

Минимальный бесплатный перевод на карту физлица

1 - 1,5%

Тарифы РКО в банке "Тинькофф"

Профессиональный

  • Обслуживание

    Первые 2 месяца — 0 руб, далее 4 990 руб/мес.
  • Открытие счета

    Бесплатно
  • Перевод в другой банк

    19 руб

Продвинутый

  • Обслуживание

    Первые 2 месяца — 0 руб, далее 1990 руб/мес.
  • Открытие счета

    Бесплатно
  • Перевод в другой банк

    29 руб

Простой

  • Обслуживание

    Первые 2 месяца — 0 руб, далее 490 руб/мес.
  • Открытие счета

    Бесплатно
  • Перевод в другой банк

    49 руб
Скрыть тарифы

Открытие счета

Бесплатно

Обслуживание

От 0 до 4 990 руб

Минимальный бесплатный перевод на карту физлица

От 1%

Открытие счета

Бесплатно

Обслуживание

От 0 руб

Минимальный бесплатный перевод на карту физлица

0 - 8%

Тарифы РКО в банке "Точка"

Корпоративный

  • Обслуживание

    25 000 руб
  • Открытие счета

    Бесплатно
  • Перевод в другой банк

    0 руб

Начало

  • Обслуживание

    700 руб
  • Открытие счета

    Бесплатно
  • Перевод в другой банк

    0 руб

Ноль

  • Обслуживание

    0 руб
  • Открытие счета

    Бесплатно
  • Перевод в другой банк

    0 руб
Скрыть тарифы

Открытие счета

Бесплатно

Обслуживание

От 0 до 3 690 руб рублей

Минимальный бесплатный перевод на карту физлица

Согласно тарифам

Тарифы РКО в банке "Банк "Уралсиб""

На высоте

  • Обслуживание

    3 490 руб
  • Открытие счета

    Бесплатно
  • Перевод в другой банк

    От 0 руб

Оптимальный

  • Обслуживание

    1990 руб
  • Открытие счета

    Бесплатно
  • Перевод в другой банк

    От 0 руб

Пора расти

  • Обслуживание

    990 руб
  • Открытие счета

    Бесплатно
  • Перевод в другой банк

    От 0 руб

Тариф 1%

  • Обслуживание

    0 руб
  • Открытие счета

    Бесплатно
  • Перевод в другой банк

    0 руб

Старт

  • Обслуживание

    0 руб первый год, начиная со 2-го года обслуживания — 490 руб/мес.
  • Открытие счета

    Бесплатно
  • Перевод в другой банк

    0 руб
Скрыть тарифы

Сравнение банков