Эквайринг для ИП: какой банк самый выгодный

Автор статьи

Алена Донмезова: Специалист по РКО

Дата публикации: 03/04/2020

Актуально на Январь 2025

В статье рассмотрим, что такое эквайринг для ИП и как его подключить. Мы составили рейтинг банков с самыми лучшими тарифами на услугу.

Эквайринг – это услуга, позволяющая принимать оплату от покупателей безналичным способом. Ее подключают в банке, всего на выбор предоставляется 4 вида эквайринга: торговый, мобильный, интернет-эквайринг и АТМ.

Индивидуальные предприниматели, использующие эквайринг для своего бизнеса, значительно повышают качество торговой деятельности.

Преимущества эквайринга для ИП:

• рост продаж и увеличение прибыли компании. Есть мнение, что клиент, использующий карту для оплаты, готов потратить на двадцать процентов больше, чем при оплате наличными;
• снижение рисков приема фальшивых средств;
• сокращение времени обслуживания клиентов;
• уменьшение расходов на инкассацию и многое другое.

Для частных предпринимателей доступны к подключению все виды эквайринга, кроме АТМ. АТМ-экварийнг необходим для приема платежей через банкоматы и терминалы, не имеющий ничего общего с торговлей, поэтому говорить о нем мы не будем.

Торговый, мобильный и интернет-эквайринг для ИП

Торговый эквайринг используется для безналичных расчетов на торговой точке. Для проведения оплаты необходимо специальное оборудование – POS-терминал. С помощью него с пластиковой карточки покупателя списывается необходимая сумма. Существует несколько типов устройств: стационарные, мобильные, переносные терминалы и пин-пады. Выбор того или иного вида оборудования будет зависеть от деятельности компании и условий на торговой точке.

Интернет-эквайринг необходим магазинам, реализующим свои товары и услуги через интернет, для приема безналичных платежей на сайте. Данная услуга подключается не для всех компаний. Воспользоваться интернет-эквайрингом не могут предприниматели, занимающиеся продажей драгоценных камней или изделий из них, лекарственных средств или БАДов, оружия или боеприпасов и т.д. Весь перечень можно найти на сайтах финансовых учреждений или Центробанка.

Принцип работы мобильного эквайринга ничем не отличается от принципа работы торгового эквайринга. Только в этом случае для приема оплаты используется смартфон или планшет. Мобильный эквайринг отлично подойдет курьерским службам, водителям такси, уличным кафе и пр.

Критерии выбора самого выгодного эквайринга для ИП

Выбирая лучший банк для эквайринга, ИП необходимо ориентироваться на следующие критерии:

• размер комиссии;
• требования по минимальному обороту;
• стоимость аренды терминала;
• абонентская плата за услугу.

Кроме этого, необходимо обратить внимание на условия подключения эквайринга. Некоторые банковские организации подключают услугу только своим клиентам, поэтому советуем дополнительно изучить тарифы на расчетно-кассовое обслуживание.

Как подключить эквайринг для ИП

Рассмотрим схему подключения эквайринга для ИП в банке. Что для этого нужно сделать:

1. Остановить свой выбор на каком-либо банке, предварительно изучив тарифы и подробные условия по эквайрингу.
2. Оформить заявление на подключение эквайринга. Некоторые банки дают возможность оставить заявку онлайн.
3. Подписать соглашение.
4. Приступить к работе.

ТОП-5 лучших банков для эквайринга

Наша редакция изучила не один десяток предложений и составила рейтинг банков с самыми лучшими тарифами на эквайринг для ИП. Мы старались учесть все критерии при выборе финансового учреждения для эквайринга и вот, что у нас получилось.

УБРиР

Уральский банк реконструкции и развития заслуженно расположился на 1 месте нашего рейтинга не просто так. Банк предлагает, пожалуй, самый выгодный эквайринг для предпринимателей. УБРиР дает возможность подключить услугу без открытия расчетного счета. Тарифы на эквайринг от 1%, оборудование можно получить в аренду бесплатно.

Тарифы на торговый эквайринг:

Некоторые тарифы подразумевают самостоятельное приобретение оборудования. Рекомендуем уточнять подробную информацию о пакетных предложениях в банке.

УБРиР предоставляет на выбор несколько видов терминалов:

• стационарный;
• переносной;
• пин-пады.

Также в банке доступны к подключение мобильный и интернет-эквайринг.

Подробнее об эквайринге в банке “УБРиР” можно прочитать здесь.

Подключить

*Для подключения эквайринга необходимо открыть расчетный счет в банке

МТС Банк

В МТС Банке нет ограничений и условий по минимальному обороту, что так важно для малого бизнеса с небольшими объемами продаж. Еще одно преимущество от банка – отсутствие абонентской платы за услугу. Комиссия по торговому эквайрингу фиксированная – 1,69% от оборота. Оборудование можно выкупить за полную стоимость или воспользоваться услугами аренды. Стоимость аренды терминала – 1499 рублей в месяц.

Модельный ряд POS терминалов:

• проводной Ingenico iCT 220;
• беспроводной Ingenico iWL 250;
• беспроводной Ingenico iWL 258;
• пинпад Ingenico iPP 320.

Терминалы МТС Банка принимают к оплате карты всех популярных платежных систем: MasterCard, VISA, Union Pay, American Express, МИР.

Доступен к подключению интернет-эквайринг.

Подробнее об эквайринге в МТС Банке мы писали здесь.

Подключить

*Для подключения эквайринга необходимо открыть расчетный счет в банке

Совкомбанк

В Совкомбанке можно подключить несколько видов эквайринга: торговый, мобильный и интернет-эквайринг. Единственное условие – это наличие расчетного счета в банке. На размер комиссии за эквайринг влияет вид карты, минимальный процент – 1,8%.

Терминал для торгового эквайринга предоставляется в аренду. Стоимость аренды в месяц – 990 рублей. Если сумма удержанной комиссии за месяц равна или больше 990 рублей, то плата за аренду не списывается.

В Совкомбанке можно арендовать следующие виды оборудования:

• стационарный терминал;
• стационарный с подключением через GPRS;
• стационарный Wi-Fi подойдёт для кафе, баров и ресторанов;
• переносной GPRS.

Подробные условия по эквайрингу в Совкомбанке.

Подключить

*Для подключения эквайринга необходимо открыть расчетный счет в банке

Точка

Банк “Точка” ориентирован на малый и средний бизнес и является одним из самых лучших банков для небольших компаний. Эквайринг подключается в Точке бесплатно. Денежные средства зачисляются на расчетный счет в тот же день. Основное преимущество услуги – отсутствие требований по минимальному обороту, отсутствие абонентской платы за обслуживание оборудования и фиксированная ставка по эквайрингу.

Тарифные планы на эквайринг:

Оборудование для торгового эквайринга можно взять сразу за полную стоимость или отдать сумму частями.

Также в Точке можно подключить мобильный и интернет-эквайринг.

Подробные условия по эквайрингу в Точке.

Подключить

*Для подключения эквайринга необходимо открыть расчетный счет в банке

Модульбанк

Модульбанк позиционирует себя банком для малого и среднего бизнеса. Тарифы на эквайринг начинаются от 1,5%. Оборудование можно взять в аренду или за полную стоимость. Терминалы Модульбанка принимают к оплате карты всех платежных систем.

Тарифы на торговый эквайринг:

Модельный ряд терминалов:

Узнать подробности об эквайринге в Модульбанке можно на нашем сайте.

Подключить

*Для подключения эквайринга необходимо открыть расчетный счет в банке