Эквайринг в банке “Точка”

Банк “Точка” для ИП и ООО предлагает три вида эквайринга: мобильный, торговый, интернет-эквайринг 🛈. Комиссия за проведение транзакции – от 1.3% за каждую оплату по карте. Мы подготовили обзор тарифных планов и описание особенностей каждого из видов эквайринга.

Тарифные планы на эквайринг

На существующих тарифных планах банка: “Всё лучшее сразу”, “Золотая середина”, “Необходимый минимум” существует только один вид расчётов – фиксированная комиссия за каждую операцию. На архивных тарифных планах есть возможность подключения пакетов. Их стоимость необходимо уточнять в банке.

В таблице указана стоимость комиссии за транзакцию:

Виды эквайринга

Существуют три вида эквайринга: торговый, мобильный, интернет-эквайринг. Выбор вида эквайринга зависит от целей, возможностей и вида деятельности клиента. Каждый из видов имеет своё назначение и особенности.

Торговый эквайринг

Это один из самых распространённых видов эквайринга. Он будет удобен для организаций, которые принимают клиентов у себя: магазины, кафе, АЗС, салоны красоты и прочее.

Комиссия за транзакцию зависит от тарифного плана:

Для этого вида эквайринга обязательно нужен POS-терминал 🛈. Банк “Точка” предлагает несколько видов терминалов: стационарный, переносной, стационарный с сим-картой.

Стоимость подключения:

В указанную цену входит:

• подключение услуги “Торговый эквайринг”;
• терминал для приёма карт;
• настройка терминала;
• регистрация в процессиноговой системе;
• загрузка ключей и предоставление лицензий;
• консультирование клиента по телефону;
• гарантийный ремонт оборудования.

Прежде, чем заключать договор на эквайринг 🛈, необходимо убедиться, что нет технических ограничений.

Требования к месту установки терминала:

• свободное ровное место 25х35 см;
• электрическая розетка 220 В, частотой 50 Гц;
• телекоммуникационные каналы связи.

К терминалам, работающим от сотовой сети, банк предоставляет сим-карту Мегафон и берёт на себя расходы по её обслуживанию. Терминал доставляется клиенту полностью готовым к работе. Останется только включить его в сеть.

После того, как терминал будет полностью оплачен, он переходит в собственность клиента. При желании его можно будет перепрошить под реквизиты другого банка.

POS-терминалы банки “Точка” работают со всеми видами оплаты и платёжными системами: карты чиповые, магнитные, беcконтактные, оплата со смартфона.

Безопасность обработки личных данных покупателей обеспечивается по международным стандартам платёжных систем Payment Card Industry Data Security Standard (PCI DSS).

Преимущества торгового эквайринга в банке “Точка”:

• быстрое подключение в течение недели;
• нет требований по минимальным оборотам;
• нет абонентской платы за терминал;
• деньги поступают на расчётный счёт после сверки итогов.

Поступление средств можно ускорить, подключив услугу “Онлайн зачисление”. Благодаря ей деньги будут поступать на счёт в течение двух часов. Стоимость услуги 500 рублей в месяц.

Интернет-эквайринг

Это эквайринг для проведения оплаты через сайт компании. Услуга подходит для интернет-магазинов, ЖКО, телекоммуникационных компаний. Интернет-эквайринг предоставляется от Яндекс.Кассы с соблюдением закона ФЗ-54. Оплату на сайте можно проводить с помощью банковской карты, интернет-банка, мессенджера, телефона, электронного кошелька.

Дополнительные возможности для покупателей:

• привязка карты и оплата в один клик;
• автоплатежи;
• предавторизация (списание денег по факту выполнения услуги).

Также можно выставлять счета любым привычным способом:

• отправлять письмо с кнопкой оплаты;
• бот в Telegram c привязкой к боту Яндекс.Кассы;
• рассылка платёжной формы в Viber, WhatsApp, Instagram, Vkontakte или Facebook.

Настройка и подключение интернет-эквайринга производится через личный кабинет Яндекс.Кассы с помощью их специалистов.

Если юридическое лицо 🛈 уже зарегистрировано в системе Яндекс.Кассы, то комиссия сохранится. Например, если изначально комиссия была установлена 3,2% от суммы операции, то при заключении договора с банком “Точка” она не снизится.

Преимущества интернет-эквайринга от банка “Точка”:

• интеграция с производителями касс и CMS;
• автоматическая передача информации в кассу во время платежа и возвратно-обменных операций;
• контроль отправки данных в ОФД.

Это один из самых дорогих видов эквайринга, но при этом нет расходов на приобретение, содержание и наладку оборудования.

Мобильный эквайринг

Этот вид эквайринга подходит для организаций, которые занимаются разъездной торговлей: курьеров, доставщиков еды и прочих компаний, занимающихся деятельностью без строгой отчётности и дополнительного оборудования.

Для эквайринга понадобится LifePay.

Приставка синхронизируется с планшетом или смартфоном по Bluetooth, что превращает их в платёжный терминал.

Так можно принимать бесконтактные платежи в системах VISA и MasterCard.

Преимущества мобильного эквайринга от банка “Точка”:

• нет бумажных документов, чеки приходят клиенту в электронном виде;
• оборудование стоит дешевле стандартного POS-терминала;
• терминал не занимает много места.

Комиссия чуть выше, чем у торгового эквайринга, но при оборотах меньше миллиона разница не будет заметна.

Как подключить эквайринг в банке “Точка”

• Перед заключением договора на эквайринг, необходимо открыть расчётный счёт в банке “Точка”.
• Для заключения договора на эквайринг необходимо направить анкету на подключение услуги через систему дистанционного банковского обслуживания с обязательным заполнением финансовых условий.

В договор эквайринга входят:

• анкета;
• правила банковского обслуживания Клиентов – участников информационной системы “Точка”;
• акцепт – списание средств со счёта клиента.

Договор заключается только если на счету достаточно средств для оплаты подключения.

Услуга предоставляется на один год. Если за пять дней до окончания договора ни одна из сторон не заявляет о желании расторгнуть договор, он автоматически продлевается ещё на один год на тех же условиях.

В течение первого года клиент не может расторгнуть договор по собственному желанию, только по соглашению сторон. Для этого необходимо направить заявление на расторжение за 30 дней до предполагаемой даты окончания договора. При расторжении договора комиссия за подключение к услуге и оплата сопровождения не возвращаются.

Этапы подключения услуги эквайринг:

1. Открытие счёта.
2. Заявка на эквайринг.
3. Проверка клиента службой безопасности банка.
4. Доставка терминала.

Вся процедура подключения эквайринга в банке “Точка” занимает не больше 10 дней. Оборудование поступает настроенным и готовым к работе. Клиенту достаточно его подключить к питанию и при необходимости к интернету. В течение всего срока действия договора доступна круглосуточная техподдержка.