Где выгоднее открыть расчетный счет для ИП и ООО в 2019 году

Предприниматель, который только начинает свой путь, обязательно столкнется с вопросом “В каком банке лучше открыть счет”. Мы подготовили для вас краткий обзор расчетно-кассового обслуживания в 10 лучших банках России: “Точка”, “Открытие”, “Тинькофф”, “Сбербанк”, “Модульбанк”, “ВТБ”, “Совкомбанк”, “Восточный банк”, “Райффайзен”, “Сфера”.

Критерии выбора банка

Если вы только начинаете свой бизнес, крайне важно найти банк для долгосрочного сотрудничества. Поменять банк окажется сложным делом, поэтому мы советуем подойти к этому вопросу со всей серьезностью.

Учитывайте самые значимые критерии, чтобы не ошибиться:

  • Банк должен быть надежным. Изучите историю банка, коснитесь вопроса о страховании вклада, поинтересуйтесь, нет ли предпосылок к банкротству.
  • Функциональность и оснащенность банка. Хорошо, если есть мобильный банк, тогда большинство операций вы сможете выполнять дистанционно.
  • Тарифы. Узнайте, какова стоимость открытия расчетного счета, обслуживания, платежей.
  • Бонусы для новых клиентов. Популярные банки подготовили для вас приятные бонусы, об этом мы расскажем ниже.

Сравнительная таблица

В данной таблице для наглядности мы отразим стоимость открытия и обслуживания счета в конкретном банке.

БанкСтоимость открытияСтоимость обслуживанияСтраница открытия счета
ТочкаБесплатноОт 0 до 2500 руб.https://tochka.com
ОткрытиеБесплатноОт 0 до 7990 руб.https://www.open.ru
ТинькоффБесплатноОт 490 до 4990 руб.https://www.tinkoff.ru
СбербанкБесплатноОт 0 до 9600 руб.https://www.sberbank.ru/
МодульбанкБесплатноОт 0 до 4900 руб.https://modulbank.ru
ВТБ3000 руб.От 1200 до 3200 руб.https://www.vtb.ru
СовкомбанкБесплатноОт 0 до 1490 руб.https://sovcombank.ru
Восточный банкБесплатноОт 490 до 8990 руб.https://www.vostbank.ru
РайффайзенбанкБесплатноОт 900 до 7500 руб.https://www.raiffeisen.ru
СфераБесплатноОт 0 до 4990 руб.https://sfera.ru

А сейчас рассмотрим каждый банк подробнее.

Где выгоднее открыть расчетный счет для ИП и ООО в 2019 году

Банк “Точка”

Исходя из критериев, по которому мы выбираем банк, получается следующее.

Надежность

  • Банк начал свою работу в 2014 году и сейчас является одним из самых успешных банков России. Кроме того, все счета имеют страхование от Агенства.

Функциональность и оснащенность банка

  • Есть свое мобильное приложение. Мобильный банк ведет работу вместе с вашей бухгалтерией. Он автоматически считает налоги и готовит отчётность для ИП на УСН 6%, ЕНВД и патента. Цетрализуется с любой онлайн-бухгалтерией.Также Интернет-банк “Точки” отличается тем,что с помощью фотографии счета можно создавать платежки.

Тарифы

Бесплатный тариф

  • платежи – бесплатно;
  • переводы физлицам с ИП по реквизитам – бесплатно;
  • переводы физлицам с ООО – бесплатно;
  • снятие наличных – бесплатно;
  • внесение наличных и поступление денег на счёт- бесплатно;
  • поступление выручки от эквайринга “Точки” – бесплатно

«Золотая середина»

  • 10 бесплатных платежей;
  • переводы физлицам с ИП по реквизитам: до 200 000р. – бесплатно, от 200 000 р. до 400000р. – 3% от суммы, не менее 100 р., от 400 000 р. – 8% от суммы, не менее 100 р;
  • переводы физлицам с ООО по реквизитам: До 100 000 р. – 1% от суммы, не менее 100р. От 100 000 р. до 400 000 р. – 3% от суммы, не менее 100 р. От 400 000 р. – 8% от суммы, не менее 100 р;
  • снятие наличных: до 50 000 р. – 1,5% от суммы, не менее 100 р.,от 50 000 р. – 5% от суммы, не менее 100 р;
  • входящие платежи и переводы – бесплатно;
  • ставка торгового эквайринга – 2,3%.

“Все лучшее сразу”

  • 100 платежей — бесплатно;
  • переводы физлицам с ИП по реквизитам – до 500000 бесплатно;
  • переводы физлицам с ООО по реквизитам – до 300 000 руб. – бесплатно;
  • снятие наличных – до 100000 р. бесплатно;
  • внесение наличных и поступление денег на счёт -входящие платежи и переводы — бесплатно. Пополнение через кассу, банкомат, с карты физлица до 1 000 000 руб. – бесплатно.

Бонусы для новых клиентов

Банк предлагает большое количество бонусов, среди которых:

  • 10000 р. на первую рекламную кампанию от «Яндекс Директа».
  • до 10000 р., если вы уже рекламировались в «Яндексе».
  • 9000 р. на первую рекламную кампанию «Вконтакте».
  • 5000 р. на первую рекламную кампанию в «Google».
  • до 50000 р. на рекламу в социальных сетях.
  • 3 месяца бесплатно на рекламную кампанию от «Яндекс Карты» и многие другие.

Где выгоднее открыть расчетный счет для ИП и ООО в 2019 году


Где выгоднее открыть расчетный счет для ИП и ООО в 2019 году

Банк “Открытие”

Надежность

  • Банк входит в топ-10 успешных банков России и носит титул авторитетного банка. Начал свою работу в 1993 году.

Функциональность и оснащенность банка

Тарифы

Банк предлагает пять пакетов услуг: “Первый шаг”, «Быстрый рост», «Свое дело», «Весь мир» и «Открытые возможности».

“Первый шаг” (для нового и небольшого бизнеса)

  • Внешние платежи и переводы юридическим лицам и ИП – 3 платежа бесплатно;
  • Переводы физическим лицам в месяц – 0 р., если сумма не превышает 100000 рублей;
  • Снятие наличных по Бизнес-карте до 100000 р. в месяц – 0,99%.

“Быстрый рост” (для активно развивающегося бизнеса)

  • Внешние платежи и переводы юридическим лицам и ИП – 7 платежей бесплатно;
  • Переводы физическим лицам в месяц – 0 р., если сумма не превышает 100000 рублей;
  • Снятие наличных по Бизнес-карте до 100000 р. в месяц – 0,99%.

“Свое дело” (для бизнеса с большим количеством платежей)

  • Внешние платежи и переводы юридическим лицам и ИП – 15 платежей бесплатно;
  • Переводы физическим лицам в месяц – 0 р., если сумма не превышает 100000 рублей;
  • Снятие наличных по Бизнес-карте до 100000 р. в месяц – 0,99%.

“Весь мир” (для участников ВЭД индивидуальный курс обмена валют)

  • Внешние платежи и переводы юридическим лицам и ИП – 15 платежей бесплатно;
  • Переводы физическим лицам в месяц – 0 р., если сумма не превышает 100000 рублей;
  • Снятие наличных по Бизнес-карте до 100000 р. в месяц – 0,99%.

“Открытые возможности” (для бизнеса с большими оборотами)

  • Внешние платежи и переводы юридическим лицам и ИП – бесплатно;
  • Переводы физическим лицам в месяц – 0 р., если сумма не превышает 500000 рублей;
  • Снятие наличных по Бизнес-карте до 100000 р. в месяц – 0,99%.

Бонусы для новых клиентов

  • 10 000 на первую рекламную кампанию в “Яндексе”;
  • бесплатно CRM для старта бизнеса и 1 месяц расширенной CRM;
  • до 50 000 на рекламу в социальных сетях;
  • 9000 р. на первую рекламную компанию в “Вконтакте”;
  • 1 месяц бесплатно от “amo.CRM”;
  • 3 месяца бесплатно использования сервиса Tilda по тарифу Personal.

Где выгоднее открыть расчетный счет для ИП и ООО в 2019 году


Где выгоднее открыть расчетный счет для ИП и ООО в 2019 году

Банк “Тинькофф”

Надежность

  • Тинькофф – это первый банк, который ведет свое обслуживание полностью дистанционно. В Центральной и Восточной Европе был признан самым лучшим в мобильном банкинге. Сейчас “Тинькофф” активно расширяется.

Функциональность и оснащенность банка

  • Мобильный банк от «Тинькофф» является самым эффективным для малого бизнеса по версии агентства «Markswebb Rank&Report» LLC среди российских банков в «Рейтинге эффективности мобильных банков для смартфонов Android в 2016 году» для малого бизнеса.
  • Банк имеет интернет-версию. Доступ к интернет-банку возможен с любого компьютера, подключенного к интернету.

Тарифы

Банк «Тинькофф» имеет три тарифа для бизнеса: «Простой», «Продвинутый» и «Профессиональный».

“Простой”

  • Стоимость платежей контрагентам на счета в других банках – 3 бесплатно;
  • Плата за перевод на счета физических лиц – 1,5% + 99 р. до 400 тыс. р.;
  • Плата за пополнение (минимум 290 р.) – 0,3%.

“Продвинутый”

  • Стоимость платежей контрагентам на счета в других банках – 10 бесплатно;
  • Плата за перевод на счета физических лиц – 1% + 79 р. до 400 тыс. р.;
  • Плата за пополнение (минимум 290 р.) – 0,25%.

“Профессиональный”

  • Стоимость платежей контрагентам на счета в других банках – 19 р. за платеж;
  • Плата за перевод на счета физических лиц – 1% + 59 р. до 400 тыс. р.;
  • Плата за пополнение (минимум 290 р.) – 0,15%.

Бонусы для новых клиентов

  • До 10 000 р. на рекламу в Яндексе;
  • До 50 000 р. на рекламу от «myTarget» в Одноклассниках и ВКонтакте;
  • До 5000 р. на рекламу Вконтакте;
  • 30 дней бесплатного размещения вакансии на «HeadHunter»;
  • 3 месяца бесплатного обслуживания в СКБ Контур Эльба и многое другое.

Где выгоднее открыть расчетный счет для ИП и ООО в 2019 году


Где выгоднее открыть расчетный счет для ИП и ООО в 2019 году

“Сбербанк”

Надежность

  • Сбербанк — крупнейший банк в России, Центральной и Восточной Европе, один из ведущих международных финансовых институтов.

Функциональность и оснащенность банка

«Сбербанк» каждый год усовершенствует возможности дистанционного управления счетами клиентов. В эту систему входят:

  • мобильные приложения «Сбербанк Онлайн» для смартфонов (более 40 млн активных пользователей);
  • веб-версия «Сбербанк Онлайн» (13 млн активных пользователей);
  • SMS-сервис «Мобильный банк» (более 23 млн активных пользователей).

Тарифы

Тарифы по пакетам услуг по расчетно-кассовому обслуживанию ПАО Сбербанк действуют с 14.01.2019 г. в Москве. Если вы из другого города, то дополнительную информацию о тарифах вы можете посмотреть на официальном сайте “Сбербанка” в разделе «Малому бизнесу и ИП».

Банк предлагает несколько тарифов: «Легкий старт», «Удачный сезон», «Хорошая выручка», «Активные расчеты», «Большие возможности».

Бонусы для новых клиентов

  • 15 000 на первую рекламную кампанию Яндекс при внесении платежа 15 000;
  • Удвоение первого платежа (от 3 000 до 75 000) для рекламы в myTarget;
  • Удвоение первого платежа на 10 000 на пополение рекламного счёта ВКонтакте;
  • 30 дней размещения вакансии и 7 дней доступа к базе резюме в подарок от «hh.ru».

Где выгоднее открыть расчетный счет для ИП и ООО в 2019 году


Где выгоднее открыть расчетный счет для ИП и ООО в 2019 году

“Модульбанк”

Надежность

  • 150000 тысяч предпринимателей обслуживается в этом банке, что несомненно вызывает уважение.
  • АСВ страхует счета ИП и ООО на сумму до 1,4 млн р.

Функциональность и оснащенность банка

  • В мобильном приложении «Модульбанка» видно главную информацию о финансах компании: сколько денег на счетах, куда они уходят, откуда приходят.
  • Платежи можно оформлять, если даже нет ноутбука или компьютера. В приложении работает чат с сотрудниками «Модульбанка.
  • Все счета компании будут находиться в вашем личном кабинете, даже если у вас несколько ООО или ИП. Вы сможете оформить онлайн-доступ помощнику, бухгалтеру или своему заместителю.

Тарифы

“Модульбанк” разработал для вас три тарифа: “Стартовый”, “Оптимальный”, “Безлимитный”.

“Стартовый”

  • Отправить платеж – 90 рублей;
  • Перевести на карту физлица (для ИП, комиссия за платеж) – 0,75% (до 300000 р. / месяц);
  • Пополнить счет – 0,5%.

“Оптимальный”

  • Отправить платеж – 19 рублей;
  • Перевести на карту физлица (для ИП, комиссия за платеж) – 19 рублей до 500000 рублей;
  • Пополнить счет – 0%.

“Безлимитный”

  • Отправить платеж – 0 рублей;
  • Перевести на карту физлица (для ИП, комиссия за платеж) – 0 рублей;
  • Пополнить счет – 0%.

Бонусы для новых клиентов

  • 10 000 рублей на рекламу в «Яндекс.Директе»;
  • до 50000 бонусов на рекламу в метро;
  • 10 000 рублей на рекламную кампанию Google через Aori;
  • бесплатный номер 8800 от Билайна;
  • 3 месяца бухгалтерии от Моего Дела.

Где выгоднее открыть расчетный счет для ИП и ООО в 2019 году


Где выгоднее открыть расчетный счет для ИП и ООО в 2019 году

“ВнешТоргБанк”

Надежность

  • «ВТБ» – это один из авторитетных банков в России. Основным акционером финансовой компании является Правительство РФ, которому принадлежит больше половины капитала.

Функциональность и оснащенность банка

  • Есть и мобильный, и интернет – банк.

Тарифы

“Бизнес-старт” – для небольшого или нового бизнеса.

  • 5 бесплатных платежей в рублях ежемесячно;
  • до 50 000 руб. внесение наличных без комиссии в месяц;
  • 5 000 руб. на рекламу бизнеса в интернете;
  • при подключении пакета действует скидка от 50% до 100% на открытие счета и подключение интернет-банка.

“Бизнес-касса” – для торгово-сервисных предприятий.

  • 25 платежей в рублях без комиссии ежемесячно;
  • до 250 000 руб. внесение наличных без комиссии каждый месяц;
  • специальные условия по эквайрингу;
  • при подключении пакета предоставляется скидка от 50% до 100% на открытие счета и подключение интернет банка.

“Бизнес-онлайн” – для компаний с большим количеством платежей.

  • 100 платежей в рублях в месяц – бесплатно;
  • 5 000 руб. на рекламу бизнеса в интернете;
  • при подключении пакета предоставляется скидка от 50% до 100% на открытие счета и подключение интернет банка.

Внесение наличных: Тариф “Бизнес старт”: до 50 000 руб. — бесплатно, свыше — 0,39% от суммы, “Бизнес-касса”: до 250 000 руб. бесплатно, свыше – 0,39% от суммы, “Бизнес-онлайн”: 0,25% от суммы (мин. 150 руб.).

Снятие наличных от 0,5% от суммы.

Переводы физ. лицам внутри банка через кассу 1,5 % от суммы операции, онлайн перевод – без комиссии.

Бонусы для новых клиентов

  • номер 8(800) — бесплатно, два месяца услуг без оплаты, далее скидка — 50%;
  • 5 000 руб. на первую рекламную кампанию в Яндекс.Директе и его бесплатная настройка;
  • скидка 35% на полные комплекты сервисов онлайн-кассы для 54-ФЗ;
  • до 50000 руб. на рекламную кампанию в платформе MyTarget;
  • месяц бесплатного размещения вакансии на HeadHunter в вашем регионе;
  • скидка 50% на дистанционное юридическое сопровождение вашего бизнеса.

Где выгоднее открыть расчетный счет для ИП и ООО в 2019 году


Где выгоднее открыть расчетный счет для ИП и ООО в 2019 году

“Совкомбанк”

Надежность

  • «Совкомбанк» – успешный региональный банк. Открылся в 1990 году.
  • Сейчас в команду Совкомбанка входит более 2 300 отделений в 1 022 городах страны. Сеть филиалов постоянно увеличивается.  Банк обслуживает 2 900 000 частных и 158 000 корпоративных клиентов.

Функциональность и оснащенность банка

  • Имеет направление интернет-обслуживания – чат-банка, который позволяет клиентам работать из дома или офиса, расплачиваться и выставлять счета без очередей в банке, а также объединять все документы с бухгалтерскими программами.

Тарифы

Имеет индивидуальный пакет услуг:

Цена пакета – 10000 рублей.

Что входит:

  • Входящие платежи без комиссии;
  • Исходящие внутрибанковские платежи без комиссии;
  • Перевод заработной платы сотрудникам – комиссия 1%;
  • Поступление средств на счет через корпоративную карту без комиссии, через кассу банка – от 0,09%.

А также тарифы “Старт”, “Мастер”, “Успех”:

  • Внесение наличных – 0,15% на стартовом тарифе. На остальных тарифах: до 300000 – 1,5%, далее – бесплатно.
  • Снятие наличных – бесплатно до 100000, дальше 2%.
  • Переводы физ. лицам – до 100 000 рублей в месяц – 1,4%.

Бонусы для новых клиентов

  • Эквайринг через личный телефон: дистанционное подключение и бесплатное оборудование.

Где выгоднее открыть расчетный счет для ИП и ООО в 2019 году


Где выгоднее открыть расчетный счет для ИП и ООО в 2019 году

“Восточный банк”

Надежность

  • «Восточный банк» открыт в 1991 году. Это один из самых крупных банков России, который обладает разветвленной региональной сетью. «Восточный банк» включен в число участников системы страхования вкладов, а также он входит в реестр кредитных структур, признанных Центробанком наиболее значимыми на финансовом рынке.

Функциональность и оснащенность банка

  • «Восточный банк» имеет мобильное приложение «Восточный бизнес», чтобы управлять счетом из любой точки мира в любое время суток. Для возможности пользования сервисом предусмотрен специальный доступ по ПИН-коду или по отпечатку пальца.
  • Есть интернет-банк.

Тарифы

Разнообразие тарифов: “Твой старт” (начинающему бизнесу), “Твой Онлайн” (растущему бизнесу), “Твой Успех” (зрелому бизнесу), “Твой Масштаб “, “Твой Мир” (бизнесу с зарубежными партнерами), “Твой Безлимит” (финансово-активным компаниям).

  • Внесение наличных – бесплатно – от 30 000 до 300 000 р. зависит от тарифа, далее – от 1,2%.
  • Снятие наличных – бесплатно – от 30 000 до 300 000 р. зависит от тарифа, далее – от 0,15 до 0,23%.
  • Переводы физ. лицам – до 150 000 рублей – по тарифу платежных поручений.

Бонусы для новых клиентов

  • 3 месяца бесплатного пользования облачной CRM-системы;
  • Скидка 50% на первую юридическую консультацию от ПРАВОВЕД.RU;
  • Скидка 25% на все тарифы «InSales»;
  • Скидка 15% и недели бесплатно от «Мегаплана»;
  • 1 месяц бесплатно от «amo.CRM»;
  • Скидка 2000 р. от «Online Patent»;
  • 1500 р. на счет от «Sendpulse»;
  • Скидка 25% и 2 месяца бесплатно от «Hotlead»;
  • Скидка 50% на первый платеж от «Passteam»;
  • Скидка 50% от «Mango office»;
  • 3 месяца бесплатно от «Smarty CRM»;
  • 3 месяца бесплатно от «Мой склад» и другое.

Где выгоднее открыть расчетный счет для ИП и ООО в 2019 году


Где выгоднее открыть расчетный счет для ИП и ООО в 2019 году

“Райффайзенбанк”

Надежность

  • «Райффайзенбанк» работает в России с 1996 года и является одним из самых успешных российских банков. Деятельность банка ведется уже более 120 лет.
  • Занимает второе место в списке самых надежных банков по версии Forbes.

Функциональность и оснащенность банка

  • Для того, чтобы вам было удобно пользоваться услугами «Райффайзенбанк» сделал собственную разработку – банк-клиент Elbrus.

Тарифы

Банк предлагает 4 тарифа для ведения бизнеса: “Старт”, “Базовый”, “Оптиум”, “Максимум”:

  • Внесение наличных – 0,25%;
  • Снятие наличных – от 1%;
  • Переводы физ. лицам – от 100000 до 700000 руб. без комиссии.

Бонусы для новых клиентов

  • Скидка 25% при оплате за тариф авансом.

Где выгоднее открыть расчетный счет для ИП и ООО в 2019 году


Где выгоднее открыть расчетный счет для ИП и ООО в 2019 году

“Сфера”

Надежность

  • Банк «Сфера» – это онлайн-проект БКС Банка, работает уже с 1989 года. Банк входит в ТОП-100 крупнейших российских банков по величине активов.

Функциональность и оснащенность банка

Тарифы

Первый месяц обслуживания бесплатно на любом тарифе.

  • Тариф S –  для тех, кто открыл свой счёт впервые, а также чтобы познакомиться поближе со Сферой. Обслуживание на этом тарифе ничего не стоит, комиссия за внешние переводы – 90 рублей.
  • Тариф M – подойдет для небольших корпораций. За 990 рублей в месяц вы получите внешние переводы контрагентам за 25 рублей и бесплатные переводы на карты БКС до 150 000 рублей. Первые 10 переводов бесплатно.
  • Тариф L – оптимален тем, кто много и активно переводит денежные средства. Стоит 4990 рублей в месяц, лимит бесплатных переводов контрагентам на карты БКС – 300 000 рублей в месяц. Количество межбанковских переводов не ограниченно.

Бонусы для новых клиентов

  • Специальное предложение на услуги телефонии от ОАО МТТ;
  • 3 месяца подписки на ПО (касса+товароучет) бесплатно;
  • Месяц размещения вакансии «Стандарт плюс»;
  • 30 дней использования платформы бесплатно от «Билайн-бизнес»;
  • До 50 000 бонусов на рекламу в метро от «MT_CITY»;
  • 30 дней бесплатно от «iikoCloud Lite»;
  • 30 дней размещение ваканасии бесплатно от «hh.ru».

Где выгоднее открыть расчетный счет для ИП и ООО в 2019 году

 

 

 

Оставить комментарий

  Подписаться  
Уведомление о