Не спрятаться, не скрыться. Деньги блокируют даже в офшорах

Автор статьи

Алена Донмезова: Специалист по РКО

Дата публикации: 18/02/2020

Актуально на Апрель 2024

Не так давно (11 февраля) платежная система ePayments временно приостановила свою деятельность. Это случилось сразу после проверки финансового регулятора Великобритании.
Причиной тому послужили выявленные нарушения, из-за которых сервису пришлось заблокировать все операции. Деньги огромного количества пользователей заморозились, их невозможно вывести со счетов, перевести другому, снять средства с карты также не получится. Система, которая ранее служила для многих “тихой гаванью”, вышла из строя.
ePayments – это платежная система, созданная группой бизнесменов для тех, кто зарабатывает в интернете. Она представляет собой международную ассоциацию электронных платежей и выпускает собственную дебетовую карту Mastercard. Штаб-квартира компании находится в Лондоне. Несмотря на свою экзотичность, система является довольно популярной среди граждан СНГ и России. ePayments уже давно оценили многие фрилансеры, блогеры и те, кто просто не привык отчитываться перед государством и платить налоги. Все средства, лежащие на кошельке, хранятся в криптовалюте и относятся к британской юрисдикции. То есть российская налоговая служба вообще не подозревает об их существовании.
Все бы ничего, но в Евросоюзе тоже действуют свои законы, которые направлены на борьбу с отмыванием средств и финансированием терроризма. В настоящее время там тоже происходят изменения. Получается, что российская власть не просто пугает бизнес и обычный народ блокировкой счетов по 115-ФЗ. Она продолжает общемировую тенденцию.
Точной причины приостановки работы сервиса ePayments пока нет. Эксперты полагают, что последние события могут быть связаны с Пятой директивой ЕС, которая вступила в силу 10 января 2020 года. Один из ее обязательных пунктов – идентификация личности пользователей. Если это предположение окажется верным, то пользователям придется верифицироваться и передать всю информацию, касающуюся прихода денег на их счет.
Скорее всего, в сложившейся ситуации ничьи деньги не пострадают. На официальном сайте системы утверждают, что деньги клиентов находятся под защитой и будут доступны сразу после решения проблем. Как много времени на это потребуется неизвестно, кто-то говорит о нескольких днях, а кто-то о нескольких месяцах. Многие из тех, кто оказался в числе “пострадавших” вновь идут искать лучшее место для хранения и оборота своих денег, напрочь забыв о тех рисках, которым были подвержены. Есть ли смысл снова работать “в серую” и трястись над каждым изменением в мировом законодательстве? Возможно, настал тот самый момент, когда нужно выйти из тени и попробовать наконец легализоваться?