В этой статье опишем подробно условия расчетно-кассового обслуживания в Сбербанке для ИП и юридических лиц. Узнаем тарифы и стоимость ведения счета. Мы подготовили порядок подачи онлайн-заявки, а также список необходимых документов, отзывы клиентов. Нажмите “Показать видео”, чтобы посмотреть краткую информацию о банке в нашем видео.
Сбербанк – крупнейший российский банк с самой большой филиальной сетью и огромным количеством банкоматов. Открытие расчетного счета на любом тарифе бесплатное. Также бесплатным будет интернет-банк и электронный документооборот. Приятное дополнение к расчетному счету – бонусы и специальные сервисы: юридическая поддержка, бухгалтерия на аутсорсинге, увеличение бюджета на интернет-рекламу, создание сайтов. Сбербанк открывает счета без посещения офиса, заполнить анкету можно прямо сейчас, нажав на кнопку ниже.
Преимущества РКО в Сбербанке
- бесплатное открытие счета, интернет-банк, электронный документооборот;
- резервирование счета онлайн;
- открытие счета для ИП за 20 минут всего по 3 документам;
- длинный платежный день с 1:00 до 24:00 внутри банка, с 01:00 до 19:30 по московскому времени – на счета других банков;
- платежи в мобильном приложении по фотографии;
- менеджер банка выезжает в любое удобное для подписания документов место;
- бесплатная 1С для малого бизнеса;
- широкий спектр услуг и продуктов для бизнеса;
- современный и удобный интернет-банк.
Бонусы новым клиентам при открытии счета
В Сбербанке можно получить подарки от партнеров в виде бонусов, например:
- 1С на год бесплатно;
- 15 000 рублей на рекламу в Яндекс Директ и бесплатная настройка первой рекламной кампании;
- до 75 000 рублей на myTarget;
- 30 дней размещения вакансии на HH.ru;
- 10 000 рублей на рекламу Вконтакте.
Бонус можно получить сразу же после открытия счета. Для этого не надо класть на него деньги или совершать платежи. Оставить заявку на РКО и получить бонусы можно нажав на кнопку ниже.
Тарифы на РКО в Сбербанке
Сбербанк предлагает 4 тарифа, включая пакет услуг для расчетов в валюте “ВЭД без границ”. Прежде, чем выбрать тарифный план, надо проанализировать оборот средств по счету, количество платежей, необходимость снятия наличных и переводы физическим лицам.
Легкий старт | Только для ИП | Набирая обороты | Полным ходом | |
Абонентская плата | 0 рублей | Первый месяц – 1 руб, далее 590 руб/мес. | Первый месяц – 1 руб, далее 990 руб/мес. | Первый месяц – 1 руб, далее 3 490 руб/мес. |
Переводы юрлицам в другие банки без комиссии | 3 платежа | 6 платежей | 10 платежей | 50 платежей |
Переводы физлицам без комиссии (для ИП) | 300 000 руб | 500 000 руб | 300 000 руб | 600 000 руб |
Переводы физлицам без комиссии (для ООО) | – | – | – | 300 000 руб |
Внесение на счет через банкомат | 0,15% | До 100 000 руб без комиссии | Согласно базовым тарифам | До 300 000 руб без комиссии |
При оплате авансом за год банк предлагает 2 месяца обслуживания на тарифах “Набирая обороты” и “Полным ходом” в подарок!
Ко всем тарифным планам (исключение – тариф “Легкий старт”) в интернет-банке “СберБизнес” клиенту можно подключить дополнительные опции:
Лимит на перевод физическим лицам на 300 000 руб | 1 290 руб/мес. |
Безлимитные платежи юридическим лицам в другие кредитные организации |
990 руб/мес. |
Безлимитная самоинкассация | 1 490 руб/мес. |
Снижение комиссии за валютный контроль до 0,1% |
500 руб |
Как открыть расчетный счет в Сбербанке
Для подачи заявки надо выполнить три простых шага:
- Перейти по ссылке ниже.
- Заполнить заявку.
- Дождаться звонка из банка.
Документы для открытия расчетного счета ИП
Документы, необходимые для открытия расчетного счета индивидуальному предпринимателю:
- Оригинал паспорта.
- Карточка образцов подписей и печатей.
- Сведения о клиенте по форме банка, размещенной на сайте банка (только оригинал).
- Документы, подтверждающие право третьих лиц распоряжаться средствами на счете (оригинал либо копии заверяются нотариусом или банком, а на выписках достаточно подписи клиента).
- Для физических лиц, наделенных полномочиями по счету, потребуется предоставить паспорта.
- Лицензии (при наличии). Допускается предоставление копий, которые заверяются нотариусом или банковским оператором (при наличии оригинала).
Документы для открытия расчетного счета ООО
Документы, необходимые для открытия расчетного счета юридическому лицу:
- Устав, либо Учредительный документ.
- Форма Р50007 листа записи ЕГРЮЛ.
- Выписка из ЕГРИП.
- Карточка с подписями и печатями.
- Бланк со сведениями банка о клиенте (размещен на сайте “Сбербанка”. Необходимо принести оригинал).
- Документы, подтверждающие полномочия третьих лиц на распоряжение счетом (копии можно заверить у нотариуса или банковского оператора).
- Бумаги, подтверждающие права единоличного органа управления (заверяются у нотариуса или банковским специалистом);
- Паспорта лиц, имеющих доступ к счету.
- Лицензии (копии подписываются нотариусом либо банковским представителем).
- Доверенность, если счет открывается представителем (а также паспорт уполномоченного лица).
Чтобы открыть счет, надо нажать на кнопку ниже. Сотрудник банка сам приедет, чтобы подписать договор.
Дополнительные услуги
Сбербанк предлагает дополнительные услуги, среди которых торговый и интернет-эквайринг, мобильное приложение, зарплатный проект, удобная бухгалтерия для бизнеса, овердрафт и другие. Рассмотрим их по порядку.
Торговый эквайринг
Торговый эквайринг – прием платежей на торговой точке с помощью POS-терминала.
Сбербанк предлагает широкий выбор оборудования:
- автономные терминалы – не требуют интеграции с кассой предприятия и могут подключаться через wi-fi, проводной интернет, сотовую сеть;
- терминалы для ККМ и вендингов – совместимы с большинством современных систем. Это оптимальное решение для сетей самообслуживания. Чтобы повысить имидж компании на дисплее терминала можно разместить логотип фирмы;
- компактные терминалы для смартфонов и планшетов – решение для курьерских служб. Это небольшое устройство, с помощью которого телефон становится терминалом;
- онлайн-касса “Эвотор” – полноценное решение для приема платежей картами и наличными с печатью чеков. Дополнительно можно анализировать продажи и управлять торговыми точками. Это решение полностью соответствует 54-ФЗ.
Специалисты банка сами доставят терминалы до торговых точек, займутся настройкой и обучат сотрудников работать с техникой.
Сейчас в компании проходит акция: при подключении услуги в интернет-банке «Сбербизнес» клиенту назначат минимальную комиссию за эквайринг от 1,6%. Промотариф действует в течение первых двух месяцев.
Сбербанк подключает эквайринг для всех видов бизнеса: ООО, ИП, частная практика. Деньги зачисляются на следующий рабочий день до 12:00.
Интернет-эквайринг
Интернет-эквайринг – прием платежей банковской картой на сайте или в приложении.
Возможности:
- Интеграция сайта и приложения.
- Современные методы оплаты.
- Платежи в соцсетях.
- Платежи через онлайн-кассу.
Минимальная комиссия за интернет-эквайринг – 1,6%.
Чтобы подключить торговый или интернет эквайринг, необходимо открыть расчетный счет. Подробнее вы можете почитать в статье Эквайринг от Сбербанка.
SberPay
Принимать оплату от клиентов можно с помощью мобильного приложения “Сбербанк Онлайн”. Это быстрый и удобный способ безналичных расчетов, который не требует наличия пластиковой карты или ее данных.
Как принимать безналичную оплату через Сбербанк Онлайн:
- Можно подключить услугу “Интернет-эквайринг” от Сбербанка и кнопка сама появится на платежной странице.
- Добавить виджет на свой сайт или в приложение. Работает с интернет-эквайрингом любой кредитной организации.
- Выставлять счета на оплату по номеру телефона. Клиент получает пуш, переходит в приложение “СберБанк Онлайн” и оплачивает покупку.
Комиссия за услугу – от 1% от оборота.
Онлайн-касса
Кассу Сбербанка можно взять в аренду или купить за полную стоимость. Подробнее можно прочитать в статье Онлайн-кассы от Сбербанка.
Тарифные планы на аренду кассы:
Старт | Бизнес | |
Услуги, включенные в тариф |
|
|
Эвотор 7.3 | От 1 300 руб | От 2 300 руб |
Эвотор 10 | От 1 400 руб | От 2 400 руб |
Кассы “Эвотор” за полную стоимость:
Модель | Эвотор 5 | Эвотор 7.2 | Эвотор 7.3 | Эвотор 10 |
Без ФН | 13 700 | 15 700 |
18 700 | 20 700 |
С ФН-1.1 на 15 месяцев | 19 900 | 21 900 | 24 900 | 26 900 |
С ФН-1.1 на 36 месяцев | 23 000 | 25 000 | 28 000 | 30 000 |
Скретч-карта для активации услуг Платформа ОФД на 12 месяцев | 3 000 | |||
Скретч-карта для активации услуг Платформа ОФД на 15 месяцев | 3 700 | |||
Скретч-карта для активации услуг Платформа ОФД на 36 месяцев | 6 700 |
Дополнительно можно установить приложения для работы с кассой: обмен данными с 1С, обмен данными с Excel, Мой Склад, удаленный доступ к терминалу.
Также здесь можно арендовать онлайн-кассу и терминал для приема безналичной оплаты в одном устройстве от 1 000 рублей в месяц.
Зарплатный проект
Зарплатный проект – удобный и современный способ выплачивать зарплату сотрудникам. Подробнее можно прочитать в статье Зарплатный проект от Сбербанка.
Преимущества:
- зачисление зарплаты за 90 минут в любую точку страны;
- самая большая сеть банкоматов и отделений;
- круглосуточная поддержка;
- удобный и функциональный интернет-банк;
- время зачисления до 23:30;
- личный менеджер;
- интеграция с бухгалтерскими и кадровыми программами;
- централизованный договор, который позволяет выпускать карты в филиалах по всей России;
- корпоративные карты в фирменном стиле.
Виды карт:
- классическая MasterCard, Visa, МИР;
- золотая MasterCard, Visa, МИР;
- аэрофлот Visa;
- аэрофлот золотая Visa.
Окончательная стоимость обслуживания устанавливается индивидуально для каждой компании.
Корпоративные карты
Корпоративная карта – обычная пластиковая карта, но она привязана к расчетному счету. Ею можно расплачиваться за товары и услуги в магазинах и в интернете, а также снимать или вносить наличные. Корпоративную карту удобно использовать для расходов на хозяйственную деятельность, представительские расходы и для расходов в командировках.
Преимущества:
- платежи в любое время;
- экономия на комиссии и конвертации;
- контроль расходов с СМС-информированием;
- управление картами через Сбербанк Бизнес Онлайн.
Виды корпоративных карт:
Дебетовая бизнес-карта
Комиссия | 250 руб в мес. |
Лимит выдачи наличных | 170 000 руб в сутки по каждой карте
5 000 000 руб в месяц по счету предприятия |
Лимит на внесение | Нет |
СМС-информирование | 60 р/мес |
Выдача средств в Сбербанке | 2,3% |
Выдача средств в сторонних банкоматах | 3% |
Кредитная бизнес-карта
Количество бизнес-карт | Без ограничений |
Комиссия за обслуживание | 2 500 руб |
Выдача наличных | 7% |
Лимит выдачи наличных | 170 000 руб в сутки по каждой карте
5 000 000 руб в месяц по счету |
Лимит на внесение | Нет |
СМС-информирование | 60 руб |
Льготный период | 50 дней |
Максимальный кредитный лимит | 1 000 000 руб |
Процентная ставка | Устанавливается индивидуально |
Премиальная Visa Platinum Business
Количество бизнес-карт | Без ограничений |
Обслуживание в зависимости от торгового оборота | До 600 000 руб – 7000 руб
600 000 руб – 1 200 000 руб – 3500 руб свыше – 1 200 000 – 0 руб |
Лимит выдачи наличных | 500 000 руб в сутки по каждой карте
15 000 000 руб в течение календарного месяца |
Лимит по внесению наличных | Без ограничений |
СМС-информирование | Бесплатно |
Привилегии:
- посещение бизнес-залов бесплатно;
- бесплатное страхование выезжающих за рубеж до 250 000$;
- бонусы за покупки;
- скидки и акции на такси, отели, авиабилеты.
Премиальная MasterCard Preferred
Количество карт | Без ограничения |
Комиссия за обслуживание в зависимости от торгового оборота | До 600 000 руб – 7000 руб
600 000 – 1 200 000 руб – 3500 руб более 1 200 000 руб – 0 руб |
Лимит выдачи наличных | 500 000 руб в сутки
15 000 000 руб в течение месяца |
Лимит на внесение | Без ограничений |
СМС-информирование | Бесплатно |
Привилегии:
- доступ в бизнес-залы;
- бесплатное страхование для выезжающих за рубеж до 250 000$;
- бонусы за покупки;
- скидки и акции на такси, отели, авиабилеты.
Моментальная бизнес-карта
Количество карт | До 5 к одному расчетному счету |
Комиссия | Не взимается |
Лимит выдачи наличных | 50 000 руб по одной карте в сутки
500 000 руб в месяц |
Лимит на внесение | Без ограничений |
СМС-информирование | 60 руб |
Карта выпускается моментально без платы за обслуживание.
Цифровая бизнес карта
Количество карт | Не более 2-х |
Комиссия за обслуживание | 1 000 руб/год |
СМС-информирование | 60 руб/мес |
Карта дает возможность управлять средствами на счете компании удаленно. Карта дает доступ к деньгам для оплаты представительских и командировочных расходов. На счет карты зачисляется приветственный кэшбэк до 10 000 руб. Карта дает возможность получать скидки на телемедицину и скидку на такси.
Акции для держателей бизнес-карт:
- скидки на покупки в Ленте;
- бонусы за оплату картой;
- 10% на счет рекламного кабинета ВК;
- скидка 5% на топливо в Яндекс. Навигаторе;
- скидка в такси Gett;
- скидка 10% в Duty Free Шереметьево.
Валютный контроль и ВЭД
Среди прочих услуг банк предлагает вам подключить “Валютный контроль”. Сюда входят:
- Персональный менеджер.
- Электронный документооборот. Готовые документы валютного контроля в личном кабинете.
- Подбор продуктов и сервисов ВЭД, банк поможет выбрать продукты ВЭД, которые нужны именно вашему бизнесу.
- Обмен валюты онлайн.
- Статус-трекер валютного платежа. Отслеживайте путь прохождения и статус валютного платежа в режиме онлайн.
- Экспортный акселератор. Узнайте экспортный потенциал вашего бизнеса и получите план для выхода за рубеж.
Для того, чтобы получить консультацию или подключить данную услугу, заполните заявку на официальном сайте в разделе “Банковское обслуживание, ВЭД и валютный контроль”. Это можно сделать после открытия расчетного счета.
Инкассация
В услугу “Инкассация” входит:
- Доставка наличных и ценностей.
- Размен денег.
- Обслуживание платежных терминалов.
Как это работает:
-
В удобное для клиента время приезжает инкассатор. Показывает свой паспорт и доверенность на перевозку денег.
- Клиент передает деньги в специальном сейф-пакете (предоставляется бесплатно). Распечатываете препроводительную ведомость на деньги со штрих-кодом с помощью специального ПО.
- Инкассатор считывает штрих-код с сейф-пакета и препроводительной ведомости, забирает сейф-пакет с наличными. Деньги зачисляются на счет в любом Банке.
Для уточнения стоимости в вашем регионе, оставьте заявку на официальном сайте. Это можно сделать после открытия расчетного счета.
Бухгалтерия
Бухгалтерия от “Сбербанка” – возможность сэкономить на штатном сотруднике. Бухгалтерские услуги предоставляются удаленно специалистами банка. К тому же “Сбербанк” страхует своих клиентов от бухгалтерских ошибок на 180 млн руб.
Преимущества:
- интеграция с Интернет-банком;
- возможность решить задачи любого бизнеса с услугами онлайн-бухгалтерия или аутсорсинг;
- специальные тарифы для клиентов Сбербанка.
Тарифные планы:
Моя бухгалтерия Аутсорсинг | Моя бухгалтерия Онлайн | Бухгалтерия для ИП на УСН 6% без сотрудников |
Услуги профессионального бухгалтера и кадровый учет. Возможности услуги услуги:
|
Сервис подходит для небольшой компании. Через онлайн сервис бухгалтерию сможет вести каждый. Возможности услуги:
|
Программа для упрощенной системы налогообложения. Сервис подготовит все необходимые документы для оплаты налогов. Предприниматель их только подтверждает. Возможности услуги:
|
От 4 000 руб в месяц | От 699 руб в месяц. Первые три дня бесплатно | 250 руб в месяц. Первые три дня бесплатно. |
Сервис проверки контрагентов
Сервис проверки контрагентов “СберРейтинг” помогает выбирать для заключения сделок только надежных и стабильных партнеров. При анализе компаний используются официальные источники и внутренние источники данных.
Тарифы:
Официальные источники | Внутренние источники | Риск блокировки |
720 руб/мес. | 990 руб/мес. | 990 руб/мес. |
|
|
|
Также можно использовать все функции сервиса сразу – это будет стоить 2 700 рублей в месяц.
Личный юрист
Сервис позволяет получать юридическую поддержку круглосуточно без выходных. Это удобно, поскольку в экстренной ситуации не придется искать юриста, рискуя столкнуться с отсутствием профессионализма. К тому же юристы “Сбербанка” доступны в любое время и работают на результат, а не отрабатывают часы.
В сервис входит:
- устные и письменные консультации по юридическим вопросам;
- содействие в переговорах;
- консультации по составлению документов.
Стоимость услуги от 2 250 рублей в год.
Дистанционное банковское обслуживание
“Сбербанк Бизнес Онлайн” позволяет экономить время и управлять бизнесом в одном окне без визита в офис. Сервис предоставляется бесплатно для всех клиентов банка. Он доступен на всех устройствах: от смартфона до AR-очков.
Возможности:
- Календарь событий и напоминаний.
- Встроенная проверка контрагентов.
- Шаблоны частых платежей.
- Назначение ролей: бухгалтеру или специалисту по зарплате можно назначать отдельный доступ только к его функционалу.
- Валютный контроль: готовые документы, сервисы,статус-трекеры.
- Выписки в любом удобном формате.
- Контроль операций по всем счетам, в том числе и других банков.
- Открытие депозита онлайн.
- Продажа и покупка валюты.
Дополнительно можно установить мобильное приложение на любое устройство IOS, Android, Windows Phone.
С помощью мобильного приложения можно оплачивать счета по фотографии, быстро выставлять счета, управлять бизнес-картами, подписывать зарплатные реестры.
Здесь перечислены самые востребованные сервисы, хотя их намного больше:
- электронный документооборот;
- регистрация ИП и ООО;
- онлайн регистрация бизнеса для ИП;
- CRM;
- оператор фискальных данных;
- сервис “Моя торговля”;
- отчетность в государственные органы;
- безопасная сделка;
- банк бизнес-партнеров;
- сервис выставления счетов;
- рекомендация бизнес-партнера;
- сервис “Пульс рынка”;
- сервис проверки штрафов и начислений;
- экспертиза инвестиционных проектов;
- конструктор документов;
- электронный архив;
- бизнес аналитика;
- таможенные платежи.
Отзывы о РКО в Сбербанке
Здравствуйте! Хотелось бы поблагодарить сотрудников Сбербанка на Шумяцкого, а именно Ермошкину Татьяну Сергеевну за высокий профессионализм и большой опыт работы в банковской сфере. При неоднократных обращениях по различным вопросам возникшие проблемы решает быстро и четко, всегда вежлива и приятна в общении.
Успехов и процветания вам!
Начну с того, что у меня не так давно появилось ИП и, соответственно, началась вся волокита с открытием счета, получением банковского терминала и так далее. Я была тогда немного далека от этого всего и решила, что давно являюсь клиентом Сбербанка, как физ лицо, то и как юр.лицо пойду в этот банк. И точно не пожалела! Я пришла в офис 9038/1751 на Никулинской 25. Лично для меня- это один из самых удобных офисов и там всегда очень приятно обращаются с клиентами. Меня принял клиентский менеджер Приступа Михаил, которому я объяснила, что никогда связана с ИП не была и знаю, что надо вот это, вот это и вот это. Он моментально понял суть и буквально через 5 минут все досконально мне разложил по полочкам и сказал, какой ход действий. Я считаю, что данный офис Сбербанка должен гордиться таким сотрудником!
Я могу в любое время позвонить, написать о какой-либо проблеме ему и не останусь без ответа.
В самое короткое время мой вопрос будет решён. Побольше таких замечательных сотрудников и таких хороших офисов!
Сбербанк предлагает следующие тарифы для юридических лиц:
Тариф “Зарплата”, тариф “Для Малого Бизнеса”, тариф “Накопительный”, тариф “Корпоративный”, тариф “Для Финансовых Партнеров”.