Таможенная банковская гарантия: что такое, кому нужна, как получить

В статье разберемся, что такое таможенная банковская гарантия, для чего она нужна. Также расскажем о порядке получения документа. Мы составили список проверенных и надежных банков, выпускающих данный вид гарантии для ИП и ООО.

В ходе вывоза или ввоза товара из РФ/в РФ организации в обязательном порядке взаимодействуют с Федеральной таможенной службой и уплачивают установленные государством пошлины и налоги. Как правило, чтобы обеспечить таможенные платежи, предприниматели используют не только денежные средства компании, но и банковские гарантии. В случае невыполнения обязательств по уплате таможенных платежей в срок, банк гарантирует выплатить бенефициару определенную денежную сумму, указанную в договоре.

Для кого подойдет продукт

Документ подойдет тем, кто:

  • занимается экспортом или импортом какой-либо продукции;
  • клиент – таможенный представитель или владелец таможенного склада;
  • принципалу в срочном порядке необходимо оплатить транзит, а собственных средств либо нет, либо  в недостаточном размере;
  • занимается ввозом акцизных товаров;
  • занимается ввозом/вывозом срочных грузов.

Таможенный кодекс Российской Федерации предполагает и иные виды обеспечения обязательств – залог имущества или денежных средств, поручительство или договор страхования.

Таможенная банковская гарантия приобретается в случаях:

  1. Оформление рассрочки или отсрочки платежей таможенного назначения.
  2. Ввоз и хранение зарубежной продукции.
  3. Ввоз и вывоз подакцизных продуктов (алкоголь, табак и т.д.).
  4. Организация перевозок и хранения.
  5. Внутренний таможенный транзит продукции.
  6. При помещении продукции под таможенный режим переработки, реэкспорта или временного ввоза.

Во всех перечисленных выше ситуациях таможенные органы хотят быть уверенными в том, что компании, занимающиеся перевозкой товаров через границу или организацией процессом перевозки, выполнят свои обязательства по уплате таможенных платежей. Наличие банковской гарантии позволяет компаниям справиться с временными финансовыми проблемами, а таможенным органам получить требуемые платежи.

Плюсы таможенной банковской гарантии

  • прохождение всех таможенных процедур в ускоренном режиме и возможность получения продукции еще до совершения оплаты таможенных налогов и пошлин;
  • собственные денежные средства остаются в обороте – их можно продолжать использовать для развития компании;
  • оформление банковской гарантии выгоднее, чем получение кредита;
  • следование всем правилам законодательства;
  • свободное обращение ввозимой продукции и прочее.

Оформляя данный финансовый документ, предприниматель получает возможность выгодного сотрудничества с таможенной службой.

Порядок получения таможенной гарантии

В первую очередь, клиенту необходимо открыть реестр банковских организаций и изучить подробные условия предоставления гарантий в каждом банке. После того, как будет сделан выбор, можно обращаться в кредитную компанию.

Заполнить заявку на получение гарантии можно в отделении банка или дистанционно. Второй способ доступен не во всех банках. Затем необходимо собрать определенный перечень документ и передать их менеджеру. Решение банка будет озвучено клиенту в течение нескольких дней.

Оформить банковскую гарантию можно не только в обслуживающем вас банке, это можно сделать в любой другой кредитной организации – открывать расчетный счет при этом необязательно.

В некоторых случаях при получении гарантии банк требует от клиента дополнительное обеспечение обязательств, например, залог имущества или денежного депозита.

Список документов для получения таможенной банковской гарантии

Мы советуем узнать точный перечень документов в организации, выпускающей банковскую гарантию. Как правило в список документов, необходимых для оформления гарантии, входят:

  1. Заявка на получение продукта.
  2. Регистрационные и учредительные документы компании.
  3. Выписка из ЕГРЮЛ или ЕГРИП, оформленная не позднее, чем за тридцать дней до подачи заявки.
  4. Паспорт.
  5. Бухгалтерская и финансовая отчетность за последний отчетный период.
  6. Документы по таможенной операции, для которой требуется гарантия.

В каком банке можно оформить таможенную банковскую гарантию

Таможенные гарантии могут оформлять не все финансовые организации. Тем не менее, в реестре Федеральной таможенной службы находятся практически все крупные банки. Далее перечислим основные условия получения документа в некоторых компаниях.

 

Сбербанк Альфа-Банк ВТБ Промсвязьбанк УБРиР
Сумма банковской гарантии 500 000 € в руб для таможенных представителей;

От 150 000 до 1 000 000 € для уполномоченных экономических операторов;

До 200 000 € в руб для таможенных перевозчиков;

До 2 500 000 руб + 1 000 руб за каждый кв. метр для владельцев таможенных складов/складов СВХ;

До 2 500 000 руб для магазинов беспошлинной торговли

В размере обязательств перед таможенными органами Индивидуально
Срок действия До года До 2-х лет  До года До 14 месяцев
Комиссия за выдачу Индивидуально Индивидуально Индивидуально Индивидуально
Процентная ставка От 11,73% Индивидуально Индивидуально Индивидуально Индивидуально
Обеспечение Нет Денежное обеспечение

Залог имущества (недвижимость, оборудование, автотранспорт, ТМЦ и др.)

Без обеспечения

Залог, покрывающий сумму гарантии Залог: любое ликвидное имущество.

Поручительство: обязательно поручительства фактических собственников бизнеса, способных оказать существенное влияние на деятельность бизнеса и/или учредителей

Ссылка на банк sberbank.ru alfabank.ru vtb.ru psbank.ru ubrr.ru

Таможенная банковская гарантия является наиболее выгодным вариантом обеспечения ответственности перед таможенниками. Предпринимателю не нужно выделять собственные денежные средства из своего оборота или подвергать риску свое имущество. Мы советуем оформлять гарантии в крупных и надежных компаниях, это поможет избежать лишних проблем с таможней.

Поделиться
  •  
  •  
  •  
  •  
  •  
  •  
  •  

Отзывы

  • Александра:

    Здравствуйте! Скажите пожалуйста, а может ли сама организация-импортер (ООО), выпускаясь под печатью брокера, использовать таможенную банковскую гарантию для отсрочки по уплате обязательных таможенных платежей (авансовый платеж и пошлина) при подаче и выпуске таможенной декларации. И если да – то как это сделать?

Топ 5 банков для открытия расчетного счета

Открытие счета

Бесплатно

Обслуживание

От 0 руб

Минимальный бесплатный перевод на карту физлица

0 - 3%

Тарифы РКО в банке "Модульбанк"

Безлимитный

  • Обслуживание

    От 4 900 руб
  • Открытие счета

    Бесплатно
  • Перевод в другой банк

    0 руб

Оптимальный

  • Обслуживание

    От 690 руб
  • Открытие счета

    Бесплатно
  • Перевод в другой банк

    19 руб

Ничего лишнего

  • Обслуживание

    0 руб
  • Открытие счета

    Бесплатно
  • Перевод в другой банк

    19 руб
Скрыть тарифы

Открытие счета

Бесплатно

Обслуживание

От 490 руб

Минимальный бесплатный перевод на карту физлица

1 - 1,5%

Тарифы РКО в банке "Тинькофф"

Профессиональный

  • Обслуживание

    Первые 2 месяца — 0 руб, далее 4 990 руб/мес.
  • Открытие счета

    Бесплатно
  • Перевод в другой банк

    19 руб

Продвинутый

  • Обслуживание

    Первые 2 месяца — 0 руб, далее 1990 руб/мес.
  • Открытие счета

    Бесплатно
  • Перевод в другой банк

    29 руб

Простой

  • Обслуживание

    Первые 2 месяца — 0 руб, далее 490 руб/мес.
  • Открытие счета

    Бесплатно
  • Перевод в другой банк

    49 руб
Скрыть тарифы

Открытие счета

Бесплатно

Обслуживание

От 0 до 4 990 руб

Минимальный бесплатный перевод на карту физлица

От 1%

Открытие счета

Бесплатно

Обслуживание

От 0 руб

Минимальный бесплатный перевод на карту физлица

0 - 8%

Тарифы РКО в банке "Точка"

Корпоративный

  • Обслуживание

    25 000 руб
  • Открытие счета

    Бесплатно
  • Перевод в другой банк

    0 руб

Начало

  • Обслуживание

    700 руб
  • Открытие счета

    Бесплатно
  • Перевод в другой банк

    0 руб

Ноль

  • Обслуживание

    0 руб
  • Открытие счета

    Бесплатно
  • Перевод в другой банк

    0 руб
Скрыть тарифы

Открытие счета

Бесплатно

Обслуживание

От 0 до 3 690 руб рублей

Минимальный бесплатный перевод на карту физлица

Согласно тарифам

Тарифы РКО в банке "Банк "Уралсиб""

На высоте

  • Обслуживание

    3 490 руб
  • Открытие счета

    Бесплатно
  • Перевод в другой банк

    От 0 руб

Оптимальный

  • Обслуживание

    1990 руб
  • Открытие счета

    Бесплатно
  • Перевод в другой банк

    От 0 руб

Пора расти

  • Обслуживание

    990 руб
  • Открытие счета

    Бесплатно
  • Перевод в другой банк

    От 0 руб

Тариф 1%

  • Обслуживание

    0 руб
  • Открытие счета

    Бесплатно
  • Перевод в другой банк

    0 руб

Старт

  • Обслуживание

    0 руб первый год, начиная со 2-го года обслуживания — 490 руб/мес.
  • Открытие счета

    Бесплатно
  • Перевод в другой банк

    0 руб
Скрыть тарифы

Сравнение банков