В каком банке подключить эквайринг и онлайн-кассу, чтобы не пострадать от санкций

Автор статьи

Алена Донмезова: Специалист по РКО

Дата публикации: 10/04/2022

Актуально на Апрель 2024

На данный момент под санкциями Евросоюза, США, Великобритании и ряда других стран находятся несколько российских банков. На них приходится около 80% банковских активов России. В этот список входят:

• Альфа-банк;
• ВТБ;
• банк “Россия”;
• Открытие;
• Новикомбанк;
• Промсвязьбанк;
• Сбербанк;
• Совкомбанк;
• ВЭБ.РФ;
• Московский кредитный банк;
• Газпромбанк;
• Россельхозбанк;
• СМП Банк;
• Уральский банк реконструкции и развития.

Мы говорили ранее, что введенные ограничения безусловно наложат отпечаток на обслуживание как физических, так и юридических лиц. Чтобы обезопасить свой бизнес и не потерять возможность вести предпринимательскую деятельность как прежде, мы советуем выбирать надежный банк для сотрудничества. Эксперты сайта pro-rko.com составили рейтинг самых лучших банков для подключения эквайринга и онлайн-кассы в 2022 году.

Банки с лучшим эквайрингом и онлайн-кассой

Наша редакция изучила цены на эквайринг и онлайн-кассы у нескольких финансовых организаций, которые не попали под ограничения, и составила обновленный рейтинг с самыми выгодными условиями обслуживания.

Далее рассмотрим подробные условия, которые предлагает каждый банк.

Тинькофф банк

В Тинькофф можно подключить торговый эквайринг, интернет-эквайринг, а также приобрести онлайн-кассу за полную стоимость, в рассрочку или оформить аренду оборудования. Расскажем о каждой услуге по порядку.

Услуга “Торговый эквайринг” подключается клиентам без требований к обороту. Супермаркетам, клиникам, аптекам и фастфуду назначается пониженная ставка.

Всем остальным предлагается рассчитать процентную ставку с помощью специального калькулятора на сайте Тинькофф.

Расчеты за покупку производятся через платежные POS-терминалы на кассе магазина. Банк предоставляет необходимое оборудование совершенно бесплатно.

Терминалы от Тинькофф банка работают со всеми популярными картами и платежными системами. Также возможна бесконтактная оплата по карте, телефоном и любым другим устройством с NFC.

Деньги зачисляются на счет на следующий день.

С помощью интернет-эквайринга можно принимать безналичную оплату на сайте, в мобильном приложении или социальных сетях. Тинькофф подключает и настраивает услугу самостоятельно.

Преимущества интернет-эквайринга от банка “Тинькофф”:

• есть возможность работать без сайта. Для этого можно отправить ссылку на оплату, например, в социальной сети или по смс;
• если есть необходимость в сайте, банк поможет создать его с помощью конструктора. Услуга бесплатная;
• нет требований к наличию расчетного счета в банке;
• деньги зачисляются на р/с на следующий день.

Комиссия за интернет-эквайринг устанавливается в индивидуальном порядке.

Чтобы подтвердить факт покупки, компания должна выдавать покупателям фискальный чек. Для этого нужно отдельно установить кассовый аппарат или подключить удобный вариант для бизнеса «Терминал с кассой 2 в 1».

В Тинькофф банке приобрести онлайн-кассу для работы можно за полную стоимость от 12 500 рублей или в рассрочку от 2700 рублей. Также банк предлагает оформить оборудование в аренду от 2200 руб.

Подключить услугу в Тинькофф

МТС Банк

МТС Банк предлагает к подключению торговый эквайринг, интернет-эквайринг или сразу комплексную услугу, которая включает в себя расчетный счет, торговый эквайринг и онлайн-кассу под ключ.

Оплата за торговый эквайринг производится следующим образом: либо 1499 рублей за месяц, либо от 1,69% от оборота.

На выбор банк предоставляет несколько вариантов терминалов:

• Ingenico iCT 220 – стационарный терминал, работающий от проводного интернета. Подойдет для магазинов и сферы услуг, где клиенты сами подходят к кассе, чтобы расплатиться;
• Ingenio iWL 250 – беспроводной GPRS/GSM, работающий от сотовой сети. Подходит выездной торговле, курьерской службе и службе доставки, а также точкам, где нет возможности подключить фиксированный интернет;
• Ingenico iWL 258 – беспроводной Wi-Fi. Подходит кафе, барам и ресторанам;
• Пинпад Ingenico iPP 320 – выносное устройство, которое cсоединяется с POS-системой. Это позволяет клиенту самостоятельно проводить платеж по карте, не передавая продавцу, а продавца избавляет от необходимости каждый раз передавать терминал. Подходит для торговых точек, где касса отделена от прилавка.

Эквайринг от МТС банка дает возможность принимать оплату картами платежных систем VISA, МИР, MasterCard, Union Pay, American Exspress, а также всеми современными технологиями, включая устройства на NFC и телефоны. Возмещение поступает на счет МТС Банка в течение одного рабочего дня.

Тарифы на услугу “Интернет-эквайринг” в МТС Банке устанавливаются для каждого клиента индивидуально.

Кроме этого, МТС Банк предоставляет подключить необходимые опции пакетом. В него входит:

1. Расчетный счет.
2. Торговый эквайринг.
3. Онлайн-касса.

Основное преимущество данного решения – специальные условия по аренде оборудования и торговый эквайринг. Также весь набор услуг можно получить бесплатно при обороте через кассу от 300 000 рублей в месяц. При меньшем обороте оплачивается комиссия в размере 2 990 рублей за каждую единицу оборудования.

Подключить услугу в МТС Банке

Росбанк

Росбанк предоставляет интернет и торговый эквайринг от компании UCS, лидера российского рынка.

Поскольку услугу эквайринга предоставляет компания UCS, то процентную ставку за услуги и условия предоставления оборудования идет от них. Росбанк только собирает заявки и перенаправляет их партнеру.

Тарифы на эквайринг Росбанка тоже устанавливает UCS. Минимальная комиссия за торговый эквайринг – от 1,6%, за интернет-эквайринг берется индивидуальная комиссия.

Комиссия за эквайринг в Росбанке зависит от:

• оборота;
• типа бизнеса;
• типа подключения;
• типа оборудования и его количества;
• типа принимаемой карты;
• среднего чека.

Чтобы оформить эквайринг в Росбанке, не обязательно сразу оплачивать всю сумму. Банк дает возможность оформить рассрочку до 3 месяцев, чтобы предприниматель было комфортнее войти в новое для себя финансовое направление.

Терминалы для приема платежей купить за полную стоимость или взять его в аренду.

Предложения по онлайн-кассам банк не предлагает.

Подключить услугу в Росбанке