Выгодные тарифные планы на эквайринг – обзор за 2019 год

Предложения по торговому эквайрингу есть почти у каждого банка. Комиссии разнятся от 1 до 2%. Также отличаются условия предоставления: одни требуют открытия счёта, другие нет, одни дают терминал в аренду, другие продают и таких тонкостей много. Редакция pro-rko.com сравнила предложения от банков на эквайринг и выбрала лучшие.

Комиссия Стоимость терминала Официальный сайт банка
МодульБанк от 1,5% от 16 000 руб https://modulbank.ru/
Точка 1,3 – 2,3% от 12 000 руб https://tochka.com/
ЛокоБанк от 1,35% бесплатно https://www.lockobank.ru/
Тинькофф от 1,79% бесплатно https://www.tinkoff.ru/
СовкомБанк от 1,8% от 990 руб/мес https://sovcombank.ru/

Подробнее о каждом банке расскажем ниже.

МодульБанк

Комиссия на проведение платежей устанавливается индивидуально для каждого клиента после рассмотрения анкеты. Она зависит от оборотов платежей по терминалу, тарифного плана на РКО. МодульБанк предлагает только одну систему расчётов – фиксированная комиссия за каждую транзакцию без пакетов.

Торговый эквайринг предполагает использование POS-терминалов. Оборудование в МодульБанке предоставляет компания “Аванпост”. В зависимости от требований компании можно выбрать один из четырёх терминалов: проводной, беспроводной, переносной, мобильный.

Терминал можно купить за полную стоимость, приобрести в рассрочку по программе 0-0-6 (без первого взноса, переплаты на 6 месяцев), бесплатно взять в аренду. При этом условий по минимальному обороту нет.

Каждый из терминалов работает с платёжными системами VISA, MasterCard, МИР, принимает к оплате чиповые карты, магнитные, устройства на NFC.

Чтобы подключить эквайринг от МодульБанка, необходимо открыть расчётный счёт. Подробнее об услуге можно прочитать в статье Эквайринг в “Модульбанке”.

Точка

На существующих тарифных планах есть только один вид расчётов – фиксированная комиссия за каждую транзакцию, размер которой зависит от тарифного плана на РКО и ежемесячного оборота по одному терминалу. На архивных тарифах можно подключить пакеты.

Банк Точка предоставляет три вида терминала: стационарный проводной, стационарный с сим-картой, переносной. Его можно купить за полную цену или взять в рассрочку. За дополнительную плату предоставляется выносная пин-клавиатура.

В стоимость терминала входят ряд услуг:

  • подключение услуги;
  • POS-терминал;
  • настройка, регистрация, предоставление лицензий и загрузка ключей;
  • консультации по телефону;
  • гарантийный ремонт.

К терминалам, работающим от сотовой сети, банк выдаёт сим-карту Мегафон и оплачивает расходы на её содержание.

Для заключения договора на торговый эквайринг, необходимо открыть расчётный счёт в банке Точка. Подробнее об услуге Эквайринг в банке “Точка”.

ЛокоБанк

У ЛокоБанка нет пакетов услуг – только фиксированная комиссия за каждую операцию по карте. Её размер зависит от вида деятельности копании. Минимальная комиссия – 1,35% предоставляется для фастфуда, продуктовых магазинов, АЗС, системы общественного питания. Для остальных тариф устанавливается индивидуально.

Терминал выдаётся в аренду бесплатно. Но устанавливается минимальный оборот по каждому из терминалов – 100 000 рублей. Если сумма платежей будет меньше, то в следующий расчётный месяц банк выставит счёт на 1290 рублей.

Также терминал можно приобрести в рассрочку или за полную стоимость. Условия покупки и наличие моделей нужно уточнять у менеджера банка. Возможны индивидуальные условия приобретения.

Можно использовать своё оборудование, предварительно уточнив совместимость. В этом случае специалисты банка тоже помогут с установкой и настройкой.

Для подключения эквайринга в ЛокоБанке нужно открыть расчётный счёт. Подробнее об услуге можно прочитать в статье Эквайринг в “Локобанке” .

Тинькофф

В отличие от предыдущих банков, Тинькофф предлагает не только фиксированную комиссию, но и пакеты. В рамках пакета выдаётся фиксированный объём платежей. Дополнительная комиссия будет списываться только при превышении пакета. Плата списывается в начале каждого месяца. Неиспользованная часть сгорает и не переносится на следующий период.

Пакетные тарифы:

Простой Продвинутый Профессиональный
Размер пакета, руб 100 000 150 000 250 000
Стоимость пакета, руб 1990 2690 3990

В тарифном плане, который предполагает фиксированную комиссию, предусмотрен минимальный платёж. Если оборот меньше, то со счёта спишется разница.

Простой Продвинутый Профессиональный
Комиссия, % 2,69 2,29 1.79
Минимальный платёж, руб 1990 2690 3990

Тинькофф даёт бесплатно в аренду один из двух терминалов: стационарный с монохромным дисплеем или беспроводной с цветным дисплеем. В комплекте с терминалом идёт сим-карта с оплаченным тарифным планом.

Вместе с эквайрингом банк даёт доступ к личному кабинету, где можно самостоятельно выгрузить реестр по продажам, найти операцию, провести аналитику.

Для подключения эквайринга нужно открыть расчётный счёт в банке Тинькофф. Подробнее об услуге читайте в статье Эквайринг в банке “Тинькофф”.

Совкомбанк

Расценки на эквайринг устанавливаются индивидуально для каждого клиента. Это зависит от вида деятельности, оборота, количества торговых точек. Также возможны специальные предложения и акции.

Совкомбанк выдаёт POS-оборудование в аренду бесплатно. Но ежемесячный оборот по каждому терминалу должен быть не менее 990 рублей по каждому терминалу. Если сумма пройдёт меньшая, то спишется разница.

Наличие оборудования и модели надо уточнять у менеджера банка. Подробнее об услуге можно прочитать в статье Эквайринг в банке “Совкомбанк”.

У всех представленных банков обязательное требование – открытие расчётного счёта. В связи с этим надо обращать внимание не только на комиссию за проведение платежей, но и на тарифы РКО. Особенно, если счёт открывается только под эквайринг. Дорогое ведение РКО может свести на нет всю выгоду от установки эквайринга. Особенно это актуально для небольших фирм с маленькими оборотами по терминалу.

Выбирая тарифный план на эквайринг, необходимо отталкиваться от вида деятельности компании, количества торговых точек и оборота по одному терминалу. Нет смысла брать тариф с условием по минимальному обороту, если ожидаются месяцы простоя или небольшая выручка. Удобная банковская услуга – терминал в аренду. Особенно для сетевых магазинов или курьерских служб, которым требуется много единиц техники. Терминал остаётся в собственности банка, который будет регулярно его обновлять и обслуживать. Но компания несёт ответственность за сохранность оборудования. За услугу придётся платить абонентскую плату или выполнять условия по обороту.

Стоит помнить, что терминал для эквайринга не заменяет кассовый аппарат. Некоторые модели онлайн-касс уже содержат встроенный терминал для оплаты, что удобно для разъездной торговли и маленьких торговых точек. Подробнее о кассах можно прочитать здесь Как выбрать онлайн-кассу.

Отзывы

Топ 5 банков для открытия расчетного счета

Открытие счета

Бесплатно

Обслуживание

От 0 руб

Минимальный бесплатный перевод на карту физлица

0 - 3%

Тарифы РКО в банке "Модульбанк"

Безлимитный

  • Обслуживание

    От 4 900 руб
  • Открытие счета

    Бесплатно
  • Перевод в другой банк

    0 руб

Оптимальный

  • Обслуживание

    От 690 руб
  • Открытие счета

    Бесплатно
  • Перевод в другой банк

    19 руб

Ничего лишнего

  • Обслуживание

    0 руб
  • Открытие счета

    Бесплатно
  • Перевод в другой банк

    19 руб
Скрыть тарифы

Открытие счета

Бесплатно

Обслуживание

От 490 руб

Минимальный бесплатный перевод на карту физлица

1 - 1,5%

Тарифы РКО в банке "Тинькофф"

Профессиональный

  • Обслуживание

    Первые 2 месяца — 0 руб, далее 4 990 руб/мес.
  • Открытие счета

    Бесплатно
  • Перевод в другой банк

    19 руб

Продвинутый

  • Обслуживание

    Первые 2 месяца — 0 руб, далее 1990 руб/мес.
  • Открытие счета

    Бесплатно
  • Перевод в другой банк

    29 руб

Простой

  • Обслуживание

    Первые 2 месяца — 0 руб, далее 490 руб/мес.
  • Открытие счета

    Бесплатно
  • Перевод в другой банк

    49 руб
Скрыть тарифы

Открытие счета

Бесплатно

Обслуживание

От 0 до 4 990 руб

Минимальный бесплатный перевод на карту физлица

От 1%

Открытие счета

Бесплатно

Обслуживание

От 0 руб

Минимальный бесплатный перевод на карту физлица

0 - 8%

Тарифы РКО в банке "Точка"

Корпоративный

  • Обслуживание

    25 000 руб
  • Открытие счета

    Бесплатно
  • Перевод в другой банк

    0 руб

Начало

  • Обслуживание

    700 руб
  • Открытие счета

    Бесплатно
  • Перевод в другой банк

    0 руб

Ноль

  • Обслуживание

    0 руб
  • Открытие счета

    Бесплатно
  • Перевод в другой банк

    0 руб
Скрыть тарифы

Открытие счета

Бесплатно

Обслуживание

От 0 до 3 690 руб рублей

Минимальный бесплатный перевод на карту физлица

Согласно тарифам

Тарифы РКО в банке "Банк "Уралсиб""

На высоте

  • Обслуживание

    3 490 руб
  • Открытие счета

    Бесплатно
  • Перевод в другой банк

    От 0 руб

Оптимальный

  • Обслуживание

    1990 руб
  • Открытие счета

    Бесплатно
  • Перевод в другой банк

    От 0 руб

Пора расти

  • Обслуживание

    990 руб
  • Открытие счета

    Бесплатно
  • Перевод в другой банк

    От 0 руб

Тариф 1%

  • Обслуживание

    0 руб
  • Открытие счета

    Бесплатно
  • Перевод в другой банк

    0 руб

Старт

  • Обслуживание

    0 руб первый год, начиная со 2-го года обслуживания — 490 руб/мес.
  • Открытие счета

    Бесплатно
  • Перевод в другой банк

    0 руб
Скрыть тарифы

Сравнение банков