В Тинькофф теперь можно проверить свою репутацию

Автор статьи

Алена Донмезова: Специалист по РКО

Дата публикации: 17/06/2020

Актуально на Апрель 2024

Тинькофф запустил новый сервис “Репутация” для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Он помогает вести бизнес по 115-ФЗ безопасно и без блокировок.
Согласно этому закону (в народе он получил название антиотмывочный) банки должны мониторить операции, совершаемые клиентами, и, в случае выявления подозрительных операций, блокировать их счета до окончания проверки. Если кредитная организация будет пренебрегать правилом, то легко может лишиться своей лицензии. Из-за этого банки уделяют особое внимание тем, кто мало платит налогов либо снимает большие суммы. За что еще могут заблокировать расчетный счет и как его разблокировать мы уже писали. Подробнее об этом можно прочитать здесь.

Предугадать возможные блокировки со стороны Тинькофф Банка теперь можно при помощи специального сервиса “Репутация”.

“Репутация” – это самодиагностика для владельцев бизнеса. Они всегда смогут быть в курсе, как банк оценивает компанию, на что нужно обратить внимание и как обезопасить себя от проверок, – отмечают в банке.

Критерии, по которым оценивается бизнес в Тинькофф:

• сумма налоговых выплат, оплаченных компанией;
• сумма переводов на карты физических лиц;
• количество снимаемых со счета денег;
• остаток денег на счете.

По итогам анализа, проведенного банком, клиенту присваивается 1 из 2-х статусов:

1. “У вас отличная репутация” – то есть вы соответствуете всем запросам финансовой организации.
2. “Вашу репутацию стоит улучшить”- вы увидите, какие моменты необходимо улучшить и получите рекомендации.

Также избежать банковской проверки по 115-ФЗ можно, совершая ряд простых действий:

• отслеживание статуса компании;
• следование советам банка;
• рассказ о деятельности.

Личный менеджер всегда заранее предупредит клиента  о возможных проблемах и даст рекомендации по их устранению. Получить консультацию специалистов Тинькофф можно, не покидая офиса, по телефону или в круглосуточном чате.
За пользование сервиса не берется никакая плата. “Репутация” – абсолютно бесплатный проект для предпринимателей-клиентов Тинькофф.